如何进行资金管理和风险管理 如何进行资金管理与风险控制

我们聊聊风险金字塔！

分层解读一下这个图。

首先，基础性风险。位于金字塔的低端，是所有风险的基础，每个家庭无论贫富都会面临这样的风险，一旦发生会导致家庭收入的重大损失，所以也叫损失性风险。如果家里只有一个人工作有收入，而经济支柱一旦发生风险，可能会造成家庭生活品质的大幅下降；严重的可能会让家庭背负债务风险。

针对严重的意外伤害、重大疾病的风险通过保险转移是最佳的风险管理方法。保险转移的最大优势是利用杠杆原理，小钱撬动大钱。

 

其次，中端风险。位于金字塔中间，是大部分中产家庭和富人家庭都会面临的风险。它是指家庭在未来某个确定的时间段会面临的必需的刚性支出，如孩子接受教育必须准备的教育金；夫妻双方在退休后必须要解决的养老金；未来为孩子准备的婚嫁金、创业金等财务支持等。

常用的金融工具有：银行储蓄、教育金保险、国债、基金、股票等，这几种方式各有自己的优缺点。

梅姐建议：根据家庭具体情况，采取不同的金融工具组合方案来达成目标。

最后，高端风险。处于金字塔的顶端，是富人阶层才会面临的风险。高端风险主要是指家庭财富的私有化保护以及传承。例如，企业资产与家庭资产不分导致的连带债务风险，婚姻关系的变化导致的财产分割风险以及税收政策变化带来的税务风险。由于这种风险具有复杂性、关联性、社会规范、法律条款的约束，很难简单描述，需要针对具体情况一对一分析，在此不做过多阐述。感兴趣的朋友可以一对一交流。

 

风险金字塔，是风险规划管理的基石。如果基座上，一旦出现一个大窟窿、无底洞，财富就会面临大幅缩水、甚至被消耗殆尽。

另外，要善于利用保险“强制储蓄+专款专用”的特点，通过教育金和养老金产品来满足家庭长期理财的需求，还可以充分利用手头的闲散资金，避免冲动消费，实现财富积累，换取长期、稳定的现金流，来支付未来生活所需；平滑未来收入不稳定的风险。

今天的内容，就分享到这里，更多问题，您可以留言或私信，帮你解疑答惑。

　　1机会与品种筛选

　　不管是多个不同的金融市场，还是同一个金融市场的不同交易品种在我们制定交易计划之前，交易品种的选择都是第一位的，类似于股票市场上的选股一样重要。因此如果能够多花些时间和精力去认真选择未来的主要操作品种，从长期来讲，这会大大减少甚至避免一些不必要的风险，也就实现了风控的目的。

　　根据疯狂多年的实战交易经验，大家可以从以下几个方面考虑品种与机会的筛选：

　　1、尽可能选择自己熟悉的金融市场和交易品种，尽量少碰那些生僻冷门的品种。

　　2、尽可能选择与自己交易风格吻合的交易品种和机会。

　　3、尽可能选择在自己交易作息习惯范围内的品种和机会。

　　4、尽可能选择与市场大势顺势的品种和机会。

　　5、做多的时候，尽可能选择强势品种；做空的时候，尽可能选择弱势品种。由于我们每个人的精力和能力都是有限的，因此在机会和品种的筛选这一步是非常有必要的，否则很容易盲目交易，潜在风险相对较大。

　　跟对人做对事，本人给与你完美的做单计划，合理的仓位分配，周到的全程做单服务，以及不间断的技术分析交流学习，只要你有资金，就敢让你增值，行情不停歇，该跌的还会跌，该涨的还会涨，做单带好止盈止损，是你的要留住，心态不好，什么样的行情都做不好的！跟着我走，让你赢利双丰收！有意向投资现货原油和白银的朋友欢迎咨询尤舒昆本人。我将为您提供全方位的金融服务和投资规划。

　　2进场时机选择

　　在考虑过"机会与品种的筛选"环节之后，我们可以初步确定几个可操作性较强的交易品种和机会，之后就是具体的交易计划的制定。其中，具体进场时机的选择关系到每一笔交易机会的风险控制，这点也跟投资者自身的交易风格和理念有着直接的关系。不管是左侧交易，还是右侧交易，无论是趋势跟踪交易，还是短线波动交易，都会在时机选择上关注一个共同的要素--交易信号或进场原则。

　　在不同的交易风格下，决定进场时机的交易信号或进场原则是不一样的，但我们要尽可能做到有根有据，言行合一。也就是说，每一笔机会的进场是根据我们自身的交易原则或系统得到的，而非凭借主观感觉直接决定的。因此，我们如果能不断锻炼自己，不断明确适合自己风格的交易原则，那么，我们在进场时就能够从容不迫，不恐不惧，从而大大降低在进场时的一些不必要的风险，避免负面情绪引发损失，也就实现了风控的目的。

　　3盈亏比管理

　　盈亏比管理实际上是从单边交易的潜在风险和潜在盈利空间考虑的。一般情况下，我们最好维持2:1以上的盈亏比。当然，对于一些日内短线等机会，至少也要维持1:1的盈亏比。

　　这个过程实际上也是机会选择过程，如果盈亏比不符合我们自身交易风格的需要，那么这样的机会是可以放弃掉的。合理的盈亏比管理，既能让我们对单边交易风险进行有效控制，又能从最基本的环节上，帮助我们形成好的交易习惯，从而避免一些突发的、意外的风险，也就实现了风控的目的。

　　4资金管理和仓位控制

　　如果说进场时机、盈亏比等都是针对单笔交易而言的话，那么单笔交易的仓位控制则既可以实现单笔交易的资金管理和风险控制，也能同时对无数笔交易的仓位进行控制，再加上加仓、减仓等环节，就构成了整体账户资金管理和仓位控制，这点是更为直接的针对账户整体风险的管理和控制。

　　因此，根据不同的需要，我们会选择不同的资金管理的方式，比如金字塔和倒金字塔的建仓/减仓方式等。合理的资金管理和仓位控制，不仅能够合理控制和降低风险，而且还能让利润实现最大化，由于篇幅所限，这里女神以后有机会再给大家详细阐述这方面的技巧和经验。

　　5出场策略选择

　　进场很重要，但是出场平仓更加重要。会进场的是徒弟，会出场的是师傅。优秀的交易员与普通的交易者的区别，最直观的体现就在于出场策略的选择上。

　　未来行情对于所有人而言都是未知的、不确定的，因此，恰当出场时机的把握，不仅仅体现了一个交易者技术方面的功底和经验，也在出场那一刻反映了交易者自身的交易心态和情绪变化：是贪婪？还是恐惧？是犹豫不决？还是冒进决策？是患得患失？还是后悔不已？

　　因此，在这些方面我们除了技术上要提高外，更多的还要靠交易者自身不断在实战中锻炼心态，提升自我，战胜自我，降低负面情绪和不良心态对后期交易的影响，从而降低由此带来的诸多风险。

　　6六、交易心态和情绪管理

　　出场策略选择中，交易心态和情绪管理会显得尤为突出。实际上，交易心态和情绪管理贯穿于交易的始终。在正面情绪和冷静的心态下，我们做出的每一步决策才能尽可能接近"客观"，符合我们自身的交易习惯和原则，否则很容易受其影响，而导致过程走样，结果也因此"失之毫厘，谬以千里"。

　　在这里疯狂将简单提供一些基本的锻炼心态和情绪的方法：

　　1、选择适合自己性格和作息习惯的方式：或安静的冥想，或激烈运动。这点根据自身情况而定，冥想更能专注于内心，运动更适合压力释放。

　　2、有规律地作息和生活：好的交易习惯是心态和情绪的保障。

　　3、在负面情绪主导时，自己尽可能不考虑交易，以防止频繁交易频繁失误或者重仓交易所造成的风险。

　　4、在负面情绪主导时，可以根据自己喜好的方式尝试打断这种状态。比如，可以健身运动、逛街购物、温泉娱乐、聚会聊天等等，选择适合自己的方式去打断不良的状态，让自己的身体和精神状态重新回归正常。这样既可以减少负面情绪主导我们身体和精神的时间，也有利于交易状态的长期稳定和良好习惯的培养。

　　7团队制度的建议与管理

　　最后，如果我们不仅仅是自己做交易，还有可能是多个人一起做团队的话，那么团队交易管理和风险控制则更为重要，尤其是当涉及到团队资金运作的风控管理时，则更为重要。

　　风控是交易的核心，是利润的保障，也是能否实现长期、持续、稳定盈利的根本所在，没有风险控制的意识、没有合理的风控管理制度，再能赚钱的交易模式也很可能是昙花一现。

　　交易进阶的过程，就是战胜自我的过程，也是学会控制管理自我的过程，风险和利润都在我们自己身上。能否得到就看我们自己如何对待它们，是放任？还是合理的控制？所有的一切都在我们的一念之间。

资金管理是指控制每笔交易投入的资金量，以此控制风险，保存交易的实力。
没有什么100%每次交易都赚钱的系统，各种系统各有各的优点，各有各的缺点，最关键的问题是它们都无法闭开因方向做错而导致的亏损，毕竟市场本身决定一切。作为一个交易者，首先必须牢记的一点就是“亏损是不可能在交易过程中被避免掉的。”

止损点的设立和执行非常重要，但不要以为有了这个你就万事无忧了，滑移价差，阁夜跳空，市场里总会出现你意想不到的事情发生。

所以资金管理是比交易系统更加重要的一节，再好的系统，配上糟糕的资金管理，可以在一夜之间让你倾家荡产，可是反过来，严格谨慎的资金管理计划再配上个不算太烂的交易系统，却能让你稳健的累积起属于你自己的财富。

其实资金管理也没什么特别高深的地方，你只要记住，把每次投入的资金固定一个比例就可以了，不过说实在的我也不知道有没有什么固定的最佳比例，太大的话风险过高，太小的话资金又没有使用的效率，星雅龙趋势追踪交易体系分享。

如何进行资金管理与风险控制~

交易的本质在于资金管理与风险控制，从长期来讲，资金管理和风险控制往往比做对方向更为重要。在熟知技术分析和基本面的情况下，资金管理的好坏直接决定着投资者的生死存亡。任何投资者必须形成低风险的资金管理技术，否则被扫地出门只是迟早的事情。
　　资金管理是指资金的配置策略，以合理的风险控制来赢得持续获取利润的空间。从交易的实践来看。
主要包括以下内容：
第一，合理选择入市时机，设定头寸规模，确定获利和亏损的限度；
第二，整个风险承担，风险暴露程度，每笔交易承担的风险程度，何时该更积极地承担风险，特定时刻所能够承担的最大风险等；
第三，如何进行加仓，何时应该认赔平仓，投资组合的设计，多样化的安排等。

交易的本质在于资金管理与风险控制，从长期来讲，资金管理和风险控制往往比做对方向更为重要。在熟知技术分析和基本面的情况下，资金管理的好坏直接决定着投资者的生死存亡。任何投资者必须形成低风险的资金管理技术，否则被扫地出门只是迟早的事情。
　　资金管理是指资金的配置策略，以合理的风险控制来赢得持续获取利润的空间。从交易的实践来看。
主要包括以下内容：
第一，合理选择入市时机，设定头寸规模，确定获利和亏损的限度；
第二，整个风险承担，风险暴露程度，每笔交易承担的风险程度，何时该更积极地承担风险，特定时刻所能够承担的最大风险等；
第三，如何进行加仓，何时应该认赔平仓，投资组合的设计，多样化的安排等。

资金管理中的风险包括哪些,如何控制各类风险
答：资金管理中的风险包括哪些,如何控制各类风险如下：1、金融风险管理的目标。金融风险管理的最终目标是在识别和衡量风险的基础上，对可能发生的金融风险进行控制和准备处置方案，以防止和减少损失，保证货币资金筹集和经营活动的稳健进行。2、金融风险的评价。金融风险评价是指包括对金融风险识别、金融风险衡量、...

企业财务关系与财务管理的基本内容包括哪些
答：企业财务关系与财务管理的基本内容包括财务规划、资金管理、投资决策、财务会计与报告、成本管理、税务管理、风险管理。1、财务规划：制定企业财务战略、财务预算和财务计划，明确企业未来的财务方向和目标，为企业的经营和发展提供财务支持。2、资金管理：对企业的资金进行有效的管理，包括资金筹集、资金使用和...

资金管理模式是什么
答：作为集团公司的子公司,其主要功能为在企业集团实现内部转账结算,并统一进行各种融资和投资活动。 2、内部银行模式 将商业银行的基本运作方式与管理方式引入企业内部管理机制而建立起来的一种内部资金管理方式。 3、结算中心模式 独立于集团财务部的内部资金管理机构(部门),是由企业集团内部设立的,办理内部各成员或分...

怎样进行风险管理
答：此外，还可以在对自身风险进行充分识别与评估的基础上，把那些较大的风险通过合同条款转移给对方承担。实行投资决策，努力降低投资风险。4、加强经营者自身素质的修炼，提高风险管理水平 俗话说，正人先正己。有一个强有力、高素质的管理层，也就意味着创业成功了一半。因此企业经营者首先要转变观念，重视...

如何做好资金管理
答：【摘 要】资金是企业生存和发展的血液，是一项值得高度重视的、高流动性的资产，资金管理贯穿于企业生产经营的始末，是财务管理的核心内容，同时也是当前企业管理工作的薄弱环节。高效的资金流动不仅会给企业带来新的增长活力，同时也是企业持续经营发展的必要条件。因此，如何加强资金的管理和控制，提高资金的...

风险管理有4个步骤,分别是什么内容
答：风险识别，风险评估，风险控制，风险调整。1、 风险识别 风险的重要特征是其不确定性和潜在性，不容易被人们感受或理解。因此，风险管理首先要做的是识别风险，即按照一定的科学方法来识别和区分风险。这些科学的方法通常包括：问卷调查、财务报表分析、组织相关数据和文件审查、设备设施自检、企业内外专家咨询...

如何做好资金管理和仓位控制
答：如何做好资金管理和仓位控制?【1】对于任何一笔交易都设置止损。设置止损的目的就是要尽量减少损失，做到每一笔交易都设置止损才是长期获利的根本保证。【2】投资者要事先根据自己的风险承受能力控制好每一次最大的风险比例。因为任何投资都是具有杠杆效应的，在放大资金控制量的同时也会有高风险。【3】...

试论资金安全存在的问题及防范风险的安全管理
答：资金管理对于消防部队日常管理工作是很关键的一部分，是维持消防部门工作的基础。面对不同的资金管理问题，消防部门应对资金给予严格管理，降低资金管理潜在的安全隐患，这样才能做好资金的运转工作。对消防部队资金流向的监督和资金风险实施控制，能够加大消防部队资金的集中管理、科学分配等方面的工作，使得资金...

如何确保资金管理情况分配科学性?
答：资金管理情况分配科学性是一个非常关键的问题。以下是几个建议，帮助你填写相关内容：1.合理规划预算：对于每个领域或项目，都需要进行细致的预算规划，确保每项支出都有充足的资金，并且不会超过整体预算的范围。2.风险管理：尽可能合理估计项目风险，并根据其重要性和影响程度进行资金分配。高风险项目需要...