资金管理模式是什么
资金管理模式是什么
资金管理模式是什么，资。金运作是企业得以存续的根本,也企业的中坚力量,是企业稳定生存和发展的重要基础,因此资金也必须要有一套完整的运作模式，下面就来看看资金管理模式是什么。
资金管理模式是什么1
企业资金管理简单的来说，就是企业里面所有与钱相关的都管。
大致分可以分为以下几个方面：
1.持有的现金管理：包括持有现金安全、提高持有现金的收益、有效减少持有的现金。
2.收款管理：现金收款、业务收款方式选择（不同收款方式对企业成本的影响）、应收账款管理等。
3.付款管理：现金支付、付款方式。
4.融资管理：对外借款，借款品种的选择、时间规划。
5.存货管理：货物采购包括付款方式、付款进度，存货期限管理等。
6.税收筹划：例如通过对成员单位增资、分红、往来借款筹划等方式减少税费支出，企业资产管理，企业现金流管理，资金计划等。
一个完善、理想的企业资金管理团队要管理到企业的方方面面，只要与钱直接、间接相关的都需要涉及并管理。
只是一些企业因资金管理人员限制、观念影响，通常主要管理融资相关业务、持有现金以及现金的收、付工作。
只有企业资金管理比较成熟且人员足够的情况下才会逐步涉及其他资金相关业务的管理。
企业以财务关系和法律关系为基石，通过对资金管理权力的划分和授予，子企业的自主权，从而使其不再是一个相对独立的决策层级。
因此，通过资金管理体系，明确成员与企业的关系，可以增强企业财务决策的执行力与控制力。
资金管理模式是什么2
资金管理模式主要包括：
统收统支模式、拨付备用金模式、内部银行模式、结算中心模式、财务公司模式和收支两条线模式等。
1、财务公司模式
独立的`法人公司，是经营部分银行业务的非银行金融机构。作为集团公司的子公司，其主要功能为在企业集团实现内部转账结算，并统一进行各种融资和投资活动。
2、内部银行模式
将商业银行的基本运作方式与管理方式引入企业内部管理机制而建立起来的一种内部资金管理方式。
3、结算中心模式
独立于集团财务部的内部资金管理机构（部门），是由企业集团内部设立的，办理内部各成员或分公司现金收付和往来结算业务的专门机构，通过结算功能的集中，实现集团资金的集中。
4、收支两条线模式
收支两条线，简单地讲，就是下属单位全部收入按规定上缴企业总部，不得留存或坐支，所有支出由企业总部根据预算下拨，收支差额留存企业总部，由企业总部集中使用。
资金管理模式是什么3
一、企业资金管理重要性分析
1、资金管理是资金有效使用的重要保障，能够提升资金的使用效率
企业应该确保资金的使用带有计划性与预算性，根据企业资金的具体使用状况，制定出一个合理规划，按计划进行收支，切不可盲目使用资金，同时保持一个较为合理的资金留存量，留存的资金不要过少或过多，过少地持有资金可能会降低企业偿债的能力，给企业造成负面影响;而资金过多持有可能会造成资源的浪费，企业应该找到一个最佳平衡点，确保自身资金留存在一个合理的范围之内。这样一来，企业能够将有限的资金用在“刀刃”上，大大提升了资金的使用效率。
2、强化资金管理能够规范企业的经济行为，促使企业健康发展
资金管理的情况会对企业的经济效益产生影响，企业因为资金管理出现问题而导致经营效率下降、效益下滑的情况比比皆是，因此，资金管理在企业的日常管理经营中占据十分重要的地位，它能够对财务人员的经济行为进行约束，能够减少财务人员出现经济舞弊的概率，使其不敢私自挪用资金、贪污等，从而起到了较好地约束作用。
现如今，资金管理已经不再是财务部门的职责，企业上下各个部门都应该积极参与到资金管理的进程中来，从下至下共同完成资金工作，使企业上下形成合力，才能切实保障资金管理工作乃至财务工作的顺利实现，不断提升企业的经济效益乃至社会效益，从而促进企业的健康生产与持久发展。
二、完善企业资金管理工作的对策与措施
1、规范好资金管理工作，提升资金分析的水平
第一，资金运转应该有一套完善的制度作为保障，企业必须健全与完善其资金的审批制度。企业的业务办理人应该填写好资金使用的付款申请表，其中包含用款额度、业务内容、经办人姓名、时间、付款方式、开户行、收款单位等事项，同时还要通过主管人员的签字认可，授权以后应该由财务部门进行审核，确保上述程序没有问题才能够进行支付。
第二，健全与完善企业的资金跟踪制度，避免出现资金被挪用的现象，防范资金流失;同时还要配套完善资金使用的奖惩机制，并且使制度切实运用到企业的实践当中，真正做到好要奖错要罚，对于企业员工一视同仁，不可使制度成为一纸空文，形同虚设。
第三，遵循置存成本原理，对企业资产的存量进行科学确定，以正常的生产经营为基础与前提，围绕其分析各类资产的资金成本、管理成本、以及短缺成本，使三者之和达到最小，对资金成本与管理成本进行压缩，加强管理的精细化程度，使传统方式下对“质”的管理逐渐转变成为对“量”的管理，从而不断提升企业的资金管理水平。
第四，现金流量表的编制要有周期性，同时要围绕现金来反映资金的运作状况，强化资金分析。在资金存在的各种状态当中，现金是其最活跃的表现形式，它也是资金循环的终点与起点，因此，对于企业的管理经营者而言，现金流量方面的信息往往要比资金运动更为重要，所以企业必须加强对现金方面管理的监控力度。
2、实现资金的集中管理，方便统一调拨
目前，开设较多的账户是企业在进行资金管理工作时面临的一项重要问题，现如今，企业所处的外部市场环境日渐激烈，也加重了企业的这一现象，最终导致企业的资金沉淀，使用调拨不够方便，灵活性较差。
企业开设较多的账户也是有其自身原因的，因为每个银行的实力各不相同，所提供金融服务与创新能力也有不同，金融产品开发也是形形色色，最终导致了企业多开账户的现象，这种现象既有利处也有弊处，为了较好地应对这一问题，企业应该重点考虑以下几点：第一，企业必须根据自己的实际需要，掌握开户银行能够满足自身需求的程度，尽可能地减少开户的数量。
第二，企业可设专职人员对账户进行管理，定期或不定期的清理账户，不常用的账户应尽快撤销。第三，对待保留账户，要实现资金的合理归集，由于资金沉淀与闲散会降低其使用效率，不利于管理人员进行资金把控与投资决策，所以企业应该实现资金的集中管理，提升使用效率，完善资金理财。
3、重点完善资金预算工作，内敛外拓
想要提升资金管理水平，还要重点加强资金预算工作。预算可以有效控制资金的收支，它是企业开展全面预算的一个组成部分，为企业管理经营的各个环节提供保障。企业应该健全预算委员会，协调好预算工作，由委员会牵头，管理层重视，全员参与，按照上下结合、逐级汇总、分级编制的流程，运用固定预算和弹性预算、滚动预算和定期预算多种方法相结合进行编制，依据内敛外拓原则，对内要对各项费用开支进行合理压缩;
对外要结合企业的实际经营情况，开拓融资渠道，降低企业由于资金周转而带来的风险。另一方面，还要对预算资金的使用情况进行实时监控，完善预算协调机制与预警监督机制，同时配套制定相应的预算考核绩效制度，保障预算编制的严格性与执行的稳定性，同时做好相关考评，以期激励作用的有效发挥，切勿使预算成为企业的摆设，流于形式。
从管理模式上看，企业司库管理模式分为集中式管理和分散式管理。绝大多数的司库管理采用集中模式而非分散模式，因为集中式司库管理的优势在于易于控制、规模经济和较低的运营成本。主要的集中式司库管理模式的业务模式有以下几种：
1、现金池
现金池又有名义现金池和物理现金池之分。名义现金池通过在一套虚拟银行账户中进行资金平衡，综合参与名义现金池所有公司账户资金数量得到净额以反映总体现金头寸情况，但是各成员单位资金账户不会发生实际资金转移。银行通常会依靠信贷便利来支持在现金池中出现账户赤字的公司。而在物理现金池下，企业总部每日日终会统一归集所有成员企业账户的资金头寸至总部现金池账户，以此账户资金统一向银行申请授信额度，并分配给各个成员企业支持日间自主透支支付，日终由总部与银行进行统一清算，补足透支额度。
2、支付工厂模式
支付工厂本质上就是企业结算中心，通过集中管理集团支付结算账户和内外部应收应付款、集中办理支付和代理支付等，提高支付与结算的标准化，减少人为干预造成的信息失真，以此有效提高工作效率、加强资金流的透明度与可控性，还可以通过整合流程与系统减少支付结算风险并降低交易成本，从而达到提高营运资金效率并有效控制供应链金融的作用。
3、结算中心模式
结算中心是由企业集团或控股公司内部设立的，办理内部各成员之间资金往来结算、资金调拨、运筹，以降低资金成本、提高资金使用效益的内部资金管理机构，是由集团公司引入银行机制对集团控股成员实行统一结算、集中融资的资金集中管理模式。它将银行的管理方式引入企业内部，将闲置的货币资产化，生息的资本社会化。加强资金结算中心货币资金的管理，对其发展、壮大具有特别重要的现实意义。
4、共享服务中心
共享服务中心是指将组织内原来分散在各业务单元进行的事务性工作和专业服务工作（如行政后勤、维修支持、财务收支、应收账款清收、投诉处理、售后服务、物流配送、人力资源管理、IT管理服务、法律事务等）从原业务单元中分离出来，成立专门的部门来运作，从而实现内部服务市场化，通过为内部成员企业提供统一、专业、标准化的高效服务而创造价值的运作模式。
5、全球财资中心
全球财资中心是司库在总部所在国之外设立的区域管理中心或全球司库管理中心。其主要职能包括：区域或全球现金池管理、集团内部融资与资金调剂、内外部支付、外汇风险管理以及投资管理。
6、内部银行
内部银行是引进商业银行的信贷与结算职能和方式于企业内部，来充实和完善企业内部经济核算的办法。在运用和发展责任会计基本功能上，将“企业（基础）管理”“金融信贷（银行机制）”“财务管理（会计核算）”三者融为一体。一般是将企业的自有资金和商业银行的信贷资金统筹运作，在内部银行统一调剂、融通运用，通过吸纳企业下属各单位闲散资金，调剂余缺，减少资金占用，加速资金周转速度，提高资金使用效率，与目标成本管理、企业内部经济责任制有机结合，并监督、考核、控制和管理办法。
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如何选择企业年金运作模式?
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答：客户买1亩茶园6.8万元.这1亩茶园转租给龙生公司来进行经营管理。龙生公司每年返给客户75斤普洱茶茶叶.连续给20年这就相当于把客户变成了股东。而且龙生公司每年可销售1000亩！把未来20年的收益权卖给了客户！金融模式分析：1：分割:把8.5万亩分割成一小块一小块，也就是一亩地一亩地。2：预售...
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