如何强化资金管理，降低财务费用 如何采取措施减少利息支出和降低财务费用
企业应当根据发展战略和年度生产经营计划，建立和完善全面预算工作制度，综合考虑预算期内经济政策、市场环境等因素，按照上下结合、分级编制、逐级汇总的程序，编制年度全面预算。在年度全面预算审核通过后，将预算指标层层分解，从横向和纵向落实到各部门、各环节和各岗位，形成全方位的预算执行体系。在此基础上将年度预算细化到季度、月度。企业应加强对预算执行的管理，明确预算刚性，严格预算执行。企业应当科学确定投融资战略目标和规划，建立和完善资金授权、批准、审核等相关管理制度，并严格执行。做好资金的调度，强化资金的统一管理、统一调度、统一平衡，使资金的流入、流出、周转，在时间上、金额上的规划和安排协调一致，突出重点，使资金管理和使用相对集中，防止分散。每月平衡好生产经营性收入及生产经营性支出，摸清非生产经营性收入来源，严格控制非生产经营性支出，企业各部门每月申报资金计划，财务审核资金计划，对预算期间内的资金流入、流出情况进行统计。结合资金流入和资金流出情况，由财务部门最终汇总、测算资金的盈余与缺口，并合理安排资金的使用以及向银行的融资工作。
二、加强现金管理，提高资金收益率
现金是指在生产过程中暂时停留在货币形态的资金，包括库存现金、银行存款、银行本票和银行汇票等。现金是变现能力最强的非盈利性资产，现金管理的过程就是在现金的流动性与收益性之间权衡选择的过程，其目的是在保证企业经营活动现金需要的同时，降低企业闲置的现金数量，提高资金收益率。企业持有一定数量的现金主要是基于交易动机、预防动机和投机动机目的而存在，企业同时要控制好持有的现金成本，确定最佳现金持有量。现金管理的另一个方面就是如何使用现金，企业应根据风险与收益权衡的原则，在不影响信誉的情况下，尽可能推迟应付款的支付期。对在银行融资到的贷款资金与银行沟通协调好尽量在周一放贷，减少周六、周日两天贷款利息。在现金管理中，也要注意对账户的管理，对长期不用的账户要予以清理，防止账户“散、乱”，致使资金分散、失控。另对一定时期的闲置现金可在维持企业正常生产经营所需资金前提下，向银行询价，做低风险，高收益的理财产品及委托银行放款，或利用节假日做7天通知存款及与银行通过协议做协定存款等提高资金使用效率。对闲置资产如：废旧设备、物资进行清理、变现，盘活资产，提高资金收益率。
三、压缩应收账款，降低坏账损失风险
应收账款是指企业因对外赊销产品、材料、提供劳务等而向购货或接受劳务的单位收取的款项。企业在采取赊销方式促进销售、减少库存的同时，会因持有应收账款而付出一定的代价，主要包括机会成本、管理成本、坏账成本，但同时也会因销售而产生一定的收益。应收账款越多，占用资金也越多，资金回笼率也越低，在目前社会信用体系还不是很好的情况下，呆坏账发生几率还是较高的，企业应当完善应收账款管理制度，严格考核，实行奖惩。销售部门负责应收款项的催收，催收记录(包含往来函电)应妥善保存;财务部门负责办理资金结算并监督款项回收。企业要加强商业票据管理，明确商业票据的受理范围，严格审查商业票据的真实性和合法性，防止票据欺诈。企业同时应当加强对销售、发货、收款业务的会计系统控制，并应当指定专人定期与客户核对应收账款、应收票据、预收账款等往来款项。通过应收账款的管理措施，主要包括应收账款追踪分析、应收账款账龄分析、应收账款收现率分析和建立应收账款坏账准备制度及企业信用管理体系，并通过提高企业产品质量，来减少呆坏账的发生率，降低坏账损失风险。
四、压缩库存，加速资金周转
存货是企业在日常活动中持有以备出售的产成品或商品、处在生产过程中的在产品、在生产过程中或提供劳务过程中耗用的材料和物料等。企业有充足的存货，不仅有利于生产过程的顺利进行，节约采购费用与生产时间，而且能够迅速地满足客户各种订货的需求，从而为企业的生产与销售提供较大的机动性，避免因存货不足带来的机会成本。然而，存货的增加必然会占用更多的资金，将使企业付出更大的持有成本，而且企业还必须承担必要的储存费用及承担可能的降价风险，因此压缩不合理库存资金占用为提高企业资金使用效率能起到较好的作用。企业要控制不合理的库存，努力降低库存成本，加速资金周转。
五、加强采购、生产流程中的资金管理
一般生产企业原材料采购占据生产经营性支出比例达30%—40%，因此，物资采购资金存量的高低直接影响企业储备资金周转率和资金使用效率。在资金全面统筹下，应从抓储备资金入手严把采购关，要货比三家，要对合格供应方建立长期战略合作关系，可以采取分期付款方式或利用销售货物接受的客户银行承兑汇票支付给供应商，减少现款占用，对进口原料付汇资金可通过锁定远期汇率，进行套利品种结算，节约财务费用。其次，要考虑进货时间、进货量，按生产经营需求做好采购资金安排，通过ERP系统，实现采购计划、采购价格、供应商、采购数量等信息的授权公开，严把资金关。另外，做好生产流程过程中水电汽、工资等资金支付安排，按生产运转流程控制付款节奏，管理好资金，提高资金使用效率。
六、强化对内、对外投融资管理，确保资金安全
企业在生产经营过程中都不可避免的会发生对内、对外投资以及融资担保问题，在这一过程中，企业既要对长远的发展做好科学规划，同时又要始终建立安全防范意识，按“三重一大”要求，将资金的进出、调动、内部周转建立在严格的控制之下，建立对内、对外投融资管理制度、财务审核审批制度、研发费用管理制度、项目合同评审制度，运用计算机信息技术实时监督每一笔资金流向，用制度来保证资金的安全使用。资金的安全、有效运行是提高企业资金使用效率的重要基础。
一个健康发展的企业总能在自身发展过程中积极努力做好一件事：提高企业运行质量，确保资金运行顺畅。在这一过程中，需集思广益，精打细算，运用多手段努力降低财务费用，提高资金使用效率，同时让企业资金始终处于安全、受控状态。这是企业财务管理的核心，也是企业经营管理的重中之重。
如何加强资金管控~
一、在贷款形成过程中灵活采用长贷、短贷相结合的融资方式
为了减少筹资费用，企业应采用长、短贷并存的方式，而不是全部以中长期贷款方式筹集资金。一般而言，为了支付大额款项的贷款应以中长期为主，而对小额款项的集中支付应以短期贷款为主，这样，一旦有了周转资金可以马上将短期贷款归还，即使没有周转资金，也可在短期贷款到期后展期，再转为中、长期贷款，形成以中、长期贷款为基础，用短期贷款做周转，到期转中、长期贷款的多层次贷款结构。通过合理安排融资结构，充分享受短期贷款的低利率，降低贷款总体利率，从而达到减少利息支出、降低财务费用的目的。
二、在贷款支付时采用零存款和“资金不落地”的管理模式
应根据企业的全年资金支出编制年度网络进度计划，在此基础上认真、准确地编制月度资金预算。在确保公司信誉、满足支付需求的前提下，尽量做到在一个月集中支付2-3次，根据支付需要，做到用多少贷多少、随用随贷，实现“零存款”和“资金不落地”的管理模式。避免出现贷款、用款时间出现差异而造成资金浪费，使资金得到高效利用，有效地控制账存现金余额。
三、充分运用生产经营活动产生的资金沉淀
一般而言，大型基建项目在竣工决算时都留有5％－10％的质保金，这部分资金通常在一年以后才需支付，在这一年中企业将会有资金存量的形成，主要为折旧资金和利润沉淀，因此对质保金不必全额贷款，在确保生产经营支付的前提下，充分利用营运资金数量具有波动性及时间价值这一特点，对每月按月形成的营运沉淀资金（折旧、利润等）统筹安排，只需贷进与生产经营第一年资金存量的差额即可。但这样做有个前提，那就是企业应及时结算收入，控制非经营性支出，确保资金能沉淀下来。
四、启用买方付息银行承兑汇票支付方式
为了进一步降低贷款规模，企业还可启用买方付息银行承兑汇票方式，对固定原料供应方的资金支付采用由买方付息的银行承兑方式。
这对原料供应方来讲没有任何影响，货款依然可及时收回，不同的是收款方式由电汇或者支票转变成了银行承兑汇票，收款期限并不延迟，但对于企业的利息支出却有较大影响，开展这项业务的企业相当于得到了一笔可长期使用的流动资金，执行的却是可能比短期贷款利率还低的利率（通常票据贴现的时间为半年，但各银行对贴现率有较大自主权，可以通过与银行的谈判取得有利的贴现率）。
五、利用短期融资券方式降低贷款利率
短期融资券是指企业依照中国人民银行规定的条件和程序，在银行间债券市场发行和交易并约定在一定期限内（最长不超过365天）还本付息的有价证券。它是以企业的信用作为还款保证，本质上是一种短期非承诺票据，只对银行间债券市场的机构投资人发行，在银行间供养市场交易，不对社会公众发行，有利于改变企业单纯依赖银行贷款的局面，为企业增加新的融资渠道。这种方法的关键之处是其利率根据市场利率情况确定，但一般会比同期贷款平均低2－3个百分点，这对于财务费用居高不下的企业来说确实是个不错的选择。
通过以上资金运作，企业力争以最合理的贷款结构实现最小的贷款规模，执行最低的综合贷款利率，多管齐下减少利息支出，可以降低企业财务费用，实现企业价值最大化的目标。
如何强化资金管理,降低财务费用
答：做好资金的调度，强化资金的统一管理、统一调度、统一平衡，使资金的流入、流出、周转，在时间上、金额上的规划和安排协调一致，突出重点，使资金管理和使用相对集中，防止分散。每月平衡好生产经营性收入及生产经营性支出，摸清非生产经营性收入来源，严格控制非生产经营性支出，企业各部门每月申报资金计划，...
加强资金管理的措施有哪些
答：其次，树立现金流量的观念，在财务管理的具体工作中，为管理人员提供现金流量的信息，除年终提供的现金流量表之外，在日常工作中可根据不同情况，编制现金流且计划，以及短期现金流量预测报告和长期现金流量报告。要加强现金流最的控制和分析，严格控制现金流入和流出，保证企业始终具备支付能力和偿债能力。最后...
财务如何加强资金管理
答：对处于发展状态中的企业，资金相对来说属于稀缺资源，需要较多的投入，为了降低资金闲置率和资金利用风险必须把资金集中投放于个别具有重要战略价值，对竞争成功具有决定性的方向上以形成超过竞争对手的差别优势，使企业在竞争中处于有利地位。并且，由于企业组织管理的多层性与分散性，特别在不同的国家和地区...
公司资金管理有什么方法方式
答：或者采用混合云部分。做好资金管理，可以从以下几个方便考虑：1.实现资金的可视化管控。2.制定好相关的资金使用管理制度。3.资金集中管理制度的制定，也就是企业资金池的建设。4.打通前端ERP系统、财务系统及银行系统的接口，实现业财银一体化建设。5.实现银企直联在线支付。
如何加强企业资金管理
答：本文在分析当下企业资金管理现状及其中存在的不足基础上,提出一些如何改进 的方法策略。 关键词: 企业 资金管理 制度规范 在企业的财务活动中,资金始终是一项值得高度重视的、高流动性的资产,因此资金管理是企业财务管理的核心内容。如何加强资金管理,提高资金使用效益是摆在每个企业面前的重要课题。 一、目前企业资金...
企业如何做好资金管理
答：有些集团公司内部成员企业资金闲置与短缺无法调节,资金充裕的机构对闲置资金缺乏有效的理财手段,而资金短缺的机构却又向银行大量贷款,财务费用居高不下;企业多头开户,集团无法对资金流动实施有效监控。 二、企业资金管理的目标 作为金融资产之一的资金,跟其他金融资产一样也具有三个特性:流动性、收益性和风险性。流动...
上市公司资金管理规定 上市公司加强资金管理的方法
答：非生产经营资金是跟生产经营联系不太紧密的资金，这部分资金应本着节俭、必须、适度的原则来管理，力求压缩总额开支。目前生产经营企业的销售费用、管理费用、财务费用三项开支占成本的20%-30%之间，强化这部分费用管理，既是挖潜增收，提高效益的有效途经，又是降低产品成本，提高竞争力的制胜法宝。首先应对...
一个优秀的财务经理如何对资金进行管理
答：2、加强资金管理过程控制，提高制度执行力。有了好的制度，就要有与之配套的管理机构和过程控制方法。建立负责人制的资金管理网络，企业财务部门要在负责人的领导下按照决策层批准的资金预算进行具体运作和过程控制，并通过财务信息平台监控预算执行情况，根据需要及时进行预算调整，保证预算的可操作性，控制...
如何加强资金预算管理提高资金使用效率
答：.通过这样的考核制度，可以加强资金预算管理，提高资金使用效率。3、强化企业财务人员的素质和行为准则 对企业财务从业人员的控制，是强化会计内部控制的核心。强化企业的内部控制，首先要以《财务从业人员职业操守》的标准作为财务人员的行为准则。企业的财务人员应严格执行企业相关预算编制制度的规定，根据企业...
如何加强资金结算中心资金管理
答：企业集团信息化建设是成立资金结算中心的重要步骤,搭建信息管理的平台,实现生产经营的信息流、物流、资金流的集成和数据共享,达到集团内财务数据的集中,为资金结算中心的建立和实施提供平台和保障。 (二)建立资金结算平台。选择先进适用的财务结算支付系统,与现存的财务核算平台、资金预算平台、投融资管理平台对接,实现...
