公司资金管理有什么方法方式
集团公司四项举措强化资金管理
集团公司资金管理秉持“量入为出，保障重点，统筹兼顾，厉行节约”的理念，采取四项管理 措施 ，提升资金管控水平，缓解了资金压力，保证了资金安全高效使用。
加强应收账款管理，提高资金使用效率。组织开展对债权资金进行专项清理活动，收回前期借款1824万元、风险抵押金502万元。
加强资金监督管理和分析，提升资金调配水平。一是根据轻重缓急，统筹安排资金支出。加强资金集中管理，落实资金收支两条线制度，区分轻重缓急，统筹安排资金支付，优先安排职工工资、 安全生产 和改革改制、科技创新等事关集团重点工作的资金支付;二是资金拨付严格执行“以收定支”。严控各企业贷款规模，压缩财务费用。2015年，集团公司各企业上缴资金盈余3.07亿元，财务费用下降1445万元;三是优化债务结构，拓展融资 渠道 。2015年短期借款比重下降10.18%，银行授信额度增加了2.19亿元，启动新融资方式5年期8亿元资产证券化项目;四是通过延长应付账款支付期，降低营运资金的需求量。2015年应付账款周转天数较年初增加15天，延迟付款约1.9亿元。
创新资金预算管理理念，强化资金执行力度。按照“预算内调剂”的管理思路，引导下属企业通过压缩预算内项目资金补充预算外项目，把控制权放给企业，调动企业积极性，达到了最佳控制效果。2015年度，生产经营资金支出与年度预算相比：太平煤矿完成70.47%，减少1.17亿元;鹿洼煤矿完成67.23%，减少2.5亿元;金威煤电完成84.15%，减少5.2亿元。
加强银行账户管理，确保资金实时到账和资金安全。一是建立了银行账户重大事项风险预警机制，制定防范方案，降低资金管理风险;二是创新资金结算方式，实行网上银行银企互联模式，通过资金归集功能将各企业账户可用资金在短时间内集结在一起，确保集团公司需要大宗资金时能够给予支持; 三是建立内部审查机制，设置网上银行收支业务岗位，明确其相应职责和权限，定期进行电子银行操作人员轮岗，确保货币资金安全完整。(集团机关 邢善 夏盈)
集团企业资金管理实施的重点和难点
随着全球化经济的发展，企业面临着更多的机遇和挑战｡企业提高经济效益有两条途径:一是从科技创新中要利润。这是企业经济发展的必由之路，但这需要投入大量的资金，对多数企业来说都存在一定困难。二是从 企业管理 中要效益。把管理工作抓上去，向管理要效益，则是投入少、产出大的一条生财之道。在企业的财务活动中，资金管理是企业 财务管理 的核心内容。
一、企业资金管理中存在的突出问题
1. 缺乏资金管理意识。虽然大多数企业管理者对资金的重要性都有广泛的认同，但是，不少企业缺少资金管理的意识和方法，在资金的筹集、使用和分配上缺少科学性，导致企业资金不能有效的管理｡
2. 信息失真，企业会计人员不能为企业管理提供准确详实的物流、资金流、信息流。企业的高层决策者难以获取准确的财务信息，信息的失真直接影响领导层的决策。
3. 缺乏有效的制度及监控机制;设置的制度及监督机制不能正常运行，常常收到人为的干扰。
4. 资金散乱，使用效率低下。主要体现在如下几点：
子公司多头开户的现象比较普遍，资金管理严重失控。
投资决策随意性大，盲目投资，投资失误多，损失严重。
资金沉淀严重，库存占用比例过高，欠款居高不下，流动资金占用有增无减，影响集团整体资金周转率。
二、加强企业资金管理的措施与方法
1. 实施资金的集中管理，建立内部银行、结算中心以及现金池等制度，严格控制多头开户和资金账外循环，保证资金管理的集中统一。通过财务结算中心，实现内部资金的集中管理、统一调度和有效监控。下属单位除保留日常必备的费用账户外，统一在结算中心开设结算账户。
2. 严格控制资金的流入和流出，实行集团资金“统收统支“、”收支两条线“管理。杜绝体外资金，将整个企业资金纳入系统进行管理。
3. 推行全面资金预算制度，严格控制事前、事中资金支出。将预算控制范围扩展到生产经营、基建、投资等成为全面的资金预算,由主业的资金预算扩大到所有业务的全方位资金预算。预算编制采取逐级编报、逐级审批、滚动管理的办法，预算一经确定，即成为企业经营管理的的依据，不得随意更改。
4. 选择合适的ERP管理软件，提升企业数据的准确性，形成企业的物流、资金流、信息流的综合集成。
5. 积极推广财务与业务一体化工作。财务业务的一体化，不仅可以为业务操作提供便利，而且能够快速的对业务上下游单据进行追溯跟踪，形成有效的企业数据的证据流。而且随着财务业务一体化的深入应用，可以实现生产、经营全过程的信息流、物流、资金流的集成和数据共享，保障企业预算、结算、监控等财务管理工作规范化、高效化。
三、资金管理实施的重点与难点
资金管理作为企业财务管理的重要部分，也是一般集团性客户关注的重点。从个人的实施 经验 来看，资金管理的实施主要有如下的特点：
1. 资金管理一般客户应用需求主要集中在如下几块：资金监控、资金结算、资金预算以及银企互联。这些都是客户需求比较集中的点，也是实施和应用比较多的功能。而投融资管理、授信管理、票据管理等功能，由于国内环境，企业一般缺乏足够的筹融资工具以及专业的管理部门，往往会作为后一阶段实施的内容。
2. 资金监控是一般客户上EAS资金管理模块的基本需求，在EAS集团多组织架构下，通过账户管理策略，通过报表可以实现集团对下属分子公司资金情况的实时查询。例如：资金日报表、银行账户交易情况表等。
3. 资金结算往往是实施的重点，目前资金结算管理的模式很多，从结算中心/内部银行、多结算中心、财务公司、统收统支、收支两条线到最新的实体现金池、虚体现金池、共享中心等等。但客户的核心需求希望将集团的资金进行集中的管理，提高资金的利用效率，降低资金的使用成本。上述管理模式一般是配合使用，金蝶EAS支持集团下多种资金管理模式并存，可根据客户的特点和业务模式进行业务匹配。
4. 资金预算是资金管理实施的难点，由于各个企业的资金业务类型及管理模式不一，在系统实现过程中往往需要变通处理，例如一些客户要求多维度的项目型资金预算管理，在EAS8.0以前的版本实现就有些困难。EAS8.0对预算管理进行了功能优化，将原来的预算管理分拆为费用预算、资金预算和预算管理，同时也增加了资金的多维度管控。
企业资金管理是企业非常重要的一环，犹如人体血液。做好企业资金管理不仅可以帮助企业降本增效，良性正增长成长，还可以帮助决策层更佳的正确决策，把现金流花到刀刃上，为企业创造更大价值。
传统的资金管理采用本地化部署的，实施周期长，运行效率受限。就目前的形势来看，企业可以通过SaaS的方式来进行部署，或者采用混合云部分。
做好资金管理，可以从以下几个方便考虑：
1.实现资金的可视化管控。
2.制定好相关的资金使用管理制度。
3.资金集中管理制度的制定，也就是企业资金池的建设。
4.打通前端ERP系统、财务系统及银行系统的接口，实现业财银一体化建设。
5.实现银企直联在线支付。
~
财务资金管理办法
答：投资决策与计划，建立资金使用和分管的责任制，检查和监督资金的使用情况，考核资金的利用效果。管理的主要目的是：组织资金供应，保证生产经营活动不间断地进行；不断提高资金利用效率，节约资金；提出合理使用资金的建议和措施，促进生产、技术、经营管理水平的提高。二、财务资金管理办法 (一)核定资金的合理...
资金管理模式是什么
答：将商业银行的基本运作方式与管理方式引入企业内部管理机制而建立起来的一种内部资金管理方式。 3、结算中心模式 独立于集团财务部的内部资金管理机构(部门),是由企业集团内部设立的,办理内部各成员或分公司现金收付和往来结算业务的专门机构,通过结算功能的集中,实现集团资金的集中。 4、收支两条线模式 收支两条线,...
资金集中管理的模式有哪些?
答：(一)结算中心模式 结算中心是集团资金集中管理的最初阶段，是集团母公司设置的，专司母公司、子公司及其他成员企业现金收付及往来业务款项结算的财务职能机构。结算中心集中管理各成员或分公司的现金收入，统一拨付各成员企业结算业务所需要的货币资金，统一对外筹资，办理各分公司之间的往来结算等，特征是“...
建筑企业财务资金管理实施办法?
答：1个回答 #热议# 柿子脱涩方法有哪些?中达咨询 2023-02-02 · 工程/服务/采购类标书制作,15年行业经验 中达咨询 向TA提问 关注 展开全部 建筑企业财务资金管理实施办法是为规范财务管理行为,建立健全内部管理制度,保证公司长期稳定、有序发展,根据《企业会计制度》及其有关规定,结合建筑企业的实际而制定的。
财务管理:长期筹资方式有几种,优缺点分别是什么
答：可转换债券只有重点国有企业和上市公司才能够发行。 采用发行债券的方式进行融资,其好处在于还款期限较长,附加限制少,资金成本也不太高,但手续复杂,对企业要求严格。 而且我国债券市场相对清淡,交投不活跃,发行风险大,特别是长期债券,面临的利率风险较大,而又欠缺风险管理的金融工具。 5、融资租赁 (1)租赁是指出租...
谈谈企业财务资金管理措施
答：1、企业管理者缺乏健康、科学的财务资金管理方法。在对财务资金管理过程中,没有明确的资金使用计划、缺乏详细的、合理的、完善的财务资金管理分析方法,在资金使用过程中具有盲目性。这将会导致资金的使用、分配不合理,不利于企业的进一步发展与扩大再生产,为企业发展带来负担。 2、企业财务资金管理人员对管理意识的缺乏...
企业资金管理办法
答：法律分析：资金管理是社会主义国家对国营企业资金来源和资金使用进行计划、控制、监督、考核等项工作的总称,资金管理办法,上市公司募集资金管理和使用的监管要求,营运资金管理,关于使用闲置募集资金用于现金管理的进展公告。法律依据：《中华人民共和国会计法 》第九条 各单位必须根据实际发生的经济业务事项进行...
企业如何做好资金管理
答：制造企业有其特殊性,企业的业务流程最复杂,一般都有研发、采购、生产和销售等过程,这类企业的大多数领导往往是从制造或销售起家,对企业的资金管理往往不太重视,许多企业都没有专门的资金管理人员,更谈不上专门的资金管理部门,资金管理普遍只是由会计人员兼任,没有专门的资金管理专业人才。兼职资金管理人员大多充当的...
自营项目资金管理办法?
答：自营项目资金管理办法是为加强公司项目资金管理,确保公司资金正常周转,使公司资金管理更为规范,满足公司发展的需要,特制定办法。下面是中达咨询带来的关于自营项目资金管理办法的主要内容介绍以供参考。公司资金管理总体实行“费用划分开、资金分级算、用款集中批、现金算流量、收支两条线”为原则的管理办法,以“两个月资...
如何制定加强资金集中管理措施
答：有偿自愿、协商一致进行资金调剂。资金调剂可通过金融机构办理委托贷款或其他可行方式进行，利率不高于中国人民银行规定的同期贷款基准利率。委托贷款仅限于公司系统内各单位。各单位应根据资金计划及公司核定的安全资金保有量合理确定资金存量。 四、实现方式 1、出台《集团公司资金集中管理办法（...
