假如现在突然拿 1 个亿去存入银行，会不会被审查？ 如果买私彩中了1亿人民币，这1亿巨款存进银行，会被反洗黑钱盯...
作者&投稿：原黛 （若有异议请与网页底部的电邮联系）
如果是大额存款的话，银行还会多一个步骤，根据反洗钱法的相关规定，对于现今5万元以上，转账超过50万的都是需要上报央行，而你存款超过1个亿是属于大额存款，一定会被重点调查，看看是否涉及到洗钱。
一个亿存款也达到了私人银行的标准，一般私人银行起存标准在600万起步，你有一个亿存款超过了国内各大私人银行标准，只要银行有的服务，你都能够享受的到。
从额度来说：
1.如果你是企业法人：假设这一亿是通过转帐等渠道直接转到你公司的对公帐户。
1）你公司平时账面上资金流动大于一亿或者经常几千万，换句话说就是这一亿相对于你账面上的资金变化不大，则可以列为其他收入，不会被审查，不会被“大额可疑”；
2）你公司平时账面上资金流动都是几百万这种，会被查；
3）你公司属于三年不开张，开张顶三年那种合法公司，会检查你过往账务情况后，不会被“大额可疑”。
2.如果你是自然人：
1）你是富豪。个人帐户来往都是几千万几亿那种，不会被审查，不会被“大额可疑”；
2）其他。一定查。
从频率来说：
1.如果你是企业法人：假设这一亿是通过转帐等渠道直接转到你公司的对公帐户。
1）你公司平时账面上资金流动大于一亿或者经常几千万，换句话说就是这一亿相对于你账面上的资金变化不大，则可以列为其他收入，不会被审查，不会被“大额可疑”；
2）你公司足够有钱，但在一定时间内按平时账务情况来看怎么也不可能有一亿这种情况出现的，会被查，会被“大额”或“可疑”；
3）你公司是_丝公司，突然来个一亿，会查；
2.如果你是自然人：
1）李嘉诚那种，不查。
2）其他，无论你用什么途径或通过什么方式把这笔钱想弄进自己帐户，会查。
不会的，拿 1 个亿去存，银行欢迎的很。会有专门的工作人员为你服务。我是贵宾卡，每次去都有人服务。你的金钱来源他们不会当面问，特大金额的他们会后台调查，不会当面问的，如果你的 1 个亿来源不正，他们会报警，如果是正当渠道，那你就是他们的神。
如果银行卡里突然转进来一个亿，银行会对你进行严格审查吗？~
一个亿存款也达到了私人银行的标准，一般私人银行起存标准在600万起步，你有一个亿存款超过了国内各大私人银行标准，只要银行有的服务，你都能够享受的到。
从额度来说：
1.如果你是企业法人：假设这一亿是通过转帐等渠道直接转到你公司的对公帐户。
1）你公司平时账面上资金流动大于一亿或者经常几千万，换句话说就是这一亿相对于你账面上的资金变化不大，则可以列为其他收入，不会被审查，不会被“大额可疑”；
2）你公司平时账面上资金流动都是几百万这种，会被查；
3）你公司属于三年不开张，开张顶三年那种合法公司，会检查你过往账务情况后，不会被“大额可疑”。
2.如果你是自然人：
1）你是富豪。个人帐户来往都是几千万几亿那种，不会被审查，不会被“大额可疑”；
2）其他。一定查。
从频率来说：
1.如果你是企业法人：假设这一亿是通过转帐等渠道直接转到你公司的对公帐户。
1）你公司平时账面上资金流动大于一亿或者经常几千万，换句话说就是这一亿相对于你账面上的资金变化不大，则可以列为其他收入，不会被审查，不会被“大额可疑”；
2）你公司足够有钱，但在一定时间内按平时账务情况来看怎么也不可能有一亿这种情况出现的，会被查，会被“大额”或“可疑”；
3）你公司是_丝公司，突然来个一亿，会查；
2.如果你是自然人：
1）李嘉诚那种，不查。
2）其他，无论你用什么途径或通过什么方式把这笔钱想弄进自己帐户，会查。
不会的，拿 1 个亿去存，银行欢迎的很。会有专门的工作人员为你服务。我是贵宾卡，每次去都有人服务。你的金钱来源他们不会当面问，特大金额的他们会后台调查，不会当面问的，如果你的 1 个亿来源不正，他们会报警，如果是正当渠道，那你就是他们的神。
如果银行卡里突然转进来很多钱，银行会进行严格审查吗？
如果银行卡里突然转进来一个亿，银行会对你进行严格审查吗？~
银行卡里突然20万块钱，就有可能引起银行的关注，银行不会通知你。银行卡里多了一个亿，银行自动会把你列入关注名单，甚至还会引起央行的关注。他们不会对你严格审查，更多的引起反洗钱部门的关注。
购买私彩中奖一亿元的可能性为零，即便是中了，也不构成犯罪。
