存取5万要登记什么意思 存取现金5万以上要登记，意味着什么？存款时资金来源怎么填？
自2022年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。
办法规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
【拓展资料】
在《办法》出台的同一天，中国人民银行、公安部等11部门宣布，于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头。
此前，央行自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作。河北个人存取款10万元以上，深圳个人存取款20万元以上，浙江个人存取款30万元以上要登记。试点期限为2年。毫无疑问，反洗钱力度在升级。
招联金融首席研究员董希淼向中新财经表示，现金具有匿名、不可追踪等特点，大额现金往往被利用来进行洗钱、逃漏税等不法行为，危害国家经济金融秩序。尤其是在如今非现金支付方式十分便捷的环境下，现金使用占比不断下降，普通储户大额现金使用已经比较少见。银行是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构，同时也是商品货币经济发展到一定阶段的产物。与老百姓的日常生活息息相关，而且不同类型的银行职责各不相同。
存款指存款人在保留所有权的条件下把资金或货币暂时转让或存储于银行或其他金融机构，或者是说把使用权暂时转让给银行或其他金融机构的资金或货币，是最基本也最重要的金融行为或活动，也是银行最重要的信贷资金来源。
存款是银行最基本的业务之一，没有存款就没有贷款，也就没有银行。从产生时间来看，存款早于银行。中国在唐代就出现了专门收受和保管钱财的柜坊，存户可凭类似支票的“贴”或其他信物支钱。中世纪在欧洲出现的钱币兑换商也接受顾客存钱，属钱财保管性质，不支付利息，是外国银行存款业务的萌芽。随着银行和其他金融机构的出现，银行的存款业务得到了迅速发展。
存取款5万要登记是什么意思~
也就是说办理单笔超过5万元的现金存取业务，要登记资金的来源或用途。央行、银保监会和证监会公布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。规定要求商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。【拓展资料】其中存款主要来源主要包括工资薪金所得，个体户生产经营所得，对企事业单位承包经营、承租经营所得，劳务报酬所得，特许权使用费所得，利息股息红利所得，财产租赁所得，财产转让所得，个人收藏品所交易，经营性的收入，境外金融机构提取，境外兑换机构兑换、前期携带出境剩余，还有其他。取款的主要用途主要包括购买食品烟酒，衣着，居住，生活用品及服务，交通和通信，教育文化和娱乐，医疗保健，个人收藏品交易，经营性的支出，境外消费、投资、贸易，还有其他。其实这一过程并不是很麻烦，而且，如果是沿用这种方法，也不会出现我们担心的隐私泄露问题，因为具体的来源或用途勾选大类即可，并不用填写更详细的信息。所以，大家其实不必过度担忧，如实填写即可。个人存取现金超5万元要登记来源是什么意思?据悉，2022年3月1日以后，去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构，为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，将会经过三个步骤: 1.核实身份信息。2.核实资金来源。3.核实资金用途。此前央行2020年7月1日起在河北省、浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作，试点期为2年。试点开始后，各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。只要在试点地扶译存入起点金额之上的现金，就需要在办理业务时进行登记。
《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》出台，文件里面详细规定个人账户现金存取款5万以下，转账50万以内，和以前一样，没有特别要求。现金存取超过5万这一限额，就变成大额现金业务，需要填用途和来源。
存款时资金来源怎么填？先说来源，个人所得税法中，综合所得包括四项，工资薪金所得、劳务报酬所得、稿酬所得、和特许权使用费所得。
这里说下两个比较陌生的。劳务报酬所得，是指个人从事劳务取得的所得，包括：从事设计、装潢、安装、制图、化验、测试、医疗、法律、会计、咨询、讲学、翻译、审稿、书画、雕刻、影视、录音、录像、演出、表演、广告、展览、技术服务、介绍服务、经纪服务、代办服务以及其他劳务取得的所得。书法家为企业题字获得5万元润笔费，提供翻译服务获得5000元等，都属于劳务报酬。
现在社会，2亿人灵活就业刷屏，在这个信息化时代，有专业技能和特长的人，已经不再局限于上班拿死工资，灵活就业获取劳务报酬，成为当下年轻人的就业新选择。据报道，视频制作、网络主播、文案写手……平台经济、共享经济蓬勃发展，孕育出丰富的就业方式。
截至2021年底，中国灵活就业人员已经达到2亿人，其中从事主播及相关从业人员160多万人，较2020年增加近3倍。而我国统计的总就业人口近8亿，灵活就业人数占了4分之一。
还有比较陌生的就是特许权使用费所得，是指个人提供专利权、商标权、著作权、非专利技术以及其他特许权的使用权取得的所得。比如把自制辣酱配方卖给酱菜厂获得50万，这是转让非专利技术，属于特许权使用费所得。
对企事业单位的承包经营、承租经营所得，比如承包行政事业单位的食堂取得的收入，承包事业单位门面经营取得的收入等。还有一些其他选项，包括个体做生意经营所得，卖房子出租房子赚钱，炒股赚钱等等。
存取现金5万以上要登记，意味着什么？从去年开始，由资金监管引发的重磅消息就一个接一个。2021年10月13日央行规定，2022年3月1日起，微信、支付宝收款码不能用于经营收款，收款码分为“个人收款条码”和“特约商户收款条码”。
2021年11月26日，洗米华被捕，11月30日，台湾艺人安以轩丈夫陈荣炼被捕。12月20日，薇娅被查，偷逃税款被罚13.41亿元。2022年3月1日，个人存取现金5万以上要登记。一系列事件串起来看，国家对于反洗钱、偷税漏税等非法行为接近零容忍，开始对“为富不仁”的行为动真格了。
“洗米华”的“米”在澳门就是“钱”的意思，报导引述经济参考报指出，周焯华控制的菲律宾及柬埔寨太阳城网络赌博平台，两年前已渗入大陆。有专人24小时一对一代为下注，筹码以人民币结算，每年赌资超过人民币一兆元，相等于我国2018年彩票收入5100多亿元的两倍。而陈荣炼所在的澳门德晋集团涉嫌与内地人员合谋，于内地开设赌场，所涉的总金额高达2.1亿元人民币。
因偷逃税款，税务机关对"带货一姐"薇娅开出了13.41亿元的罚单。报道出来的数字加起来已经超过1万亿，相对于一万个亿万富翁，全部给一个人，能造就新的世界首富。还有一个更直观的数据，我国2021年为制造业中小微企业新增减税降费约1.1万亿元。
一边是挥金如土的不义之财，一边是苦苦挣扎的生产企业，如何选择，不言自明。在经济稳增长的定调之下，在共同富裕目标的召唤下，对演员、明星，包括直播主播，之前钻了国家税务空子的文娱产业进行管控，十分必要。历史的车轮滚滚而过，高收入群体逃税的时代已然不复。
个人存取5万需要登记吗?
答：从2022年3月1日起，个人存取款在5万元以上的需要登记资金的来源和用途。银行之所以会有这个措施，主要是为了更好的打击反洗钱行为，也是为了更好的防止有人避税。
“存取现金5万要登记”,央行是如何解读个人现金存取规定的?
答：这个管理办法规定个人在银行等金融机构办理存取款金额达到5万元以上或者等值1万美元外币以上将需要明确客户身份，并了解资金来源。这个规定一出台就引起了网友的争议，很多人觉得5万元的门槛太低了，而且去银行存取要明确身份，了解资金来源，这样个人的隐私也无法保障，而且在银行办理业务的过程中各种登记势必...
“个人存取现金超5万需登记”上热搜,央行对此是如何解读的?
答：“个人存取现金超5万需登记”上热搜，央行解释是，为了避免洗钱活动，保障自然人钱不被骗取。更好保障我们存取款安全性，避免一些不法分子套取钱财。电信诈骗就是典型例子，接到陌生人电话，抓住对方缺点。几句话说的，让好多人相信，之后就去银行取钱。等反应过来才知道，这是骗局。尤其是...
取款多少需要登记
答：取款5万（不含）以上需出示本人有效身份证件，如为代办需同时出示代理人有效身份证件，但银行在达到5万时即要求出示身份证件，所以想取6万元只能分两天取，有密码取5万以下不用身份证。“银行取款”流程：一、携带银行卡到银行柜台，告知需要取款的金额，按照提示输入取款密码，确认取款交易凭证无误后签名...
3月起现金存取将迎来新规 个人存取5万元以上要登记
答：随后，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”登上微博热搜，引发关注。为什么要出台这样的办法？一言以蔽之，是为了反洗钱。有关部门负责人在答记者提问时指出，近年来，随着金融产品和业务模式发生变化，金融行业反洗钱工作出现一些新挑战，为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，需要通过制定《办法》进一步...
个人存取现金5万元以上将要登记,3月起实施
答：个人存取现金超5万元需登记资金来源，这一规定自2022年3月1日起正式实施。此前，央行已在部分省份和城市开展大额现金登记试点，如河北省从2020年7月1日开始实施存取款超过10万元需登记，浙江省和深圳市从2020年10月10日开始实施，其中深圳存取超过20万需登记，浙江存取超过30万需登记。这一政策的主要...
“个人存取现金超5万元需登记”暂缓施行,央行是如何回应这件事的?_百...
答：“个人存取现金超5万元需登记”暂缓施行，央行说是由于技术原因才暂缓施行的。央行等部门发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，这个管理办法将在3月1日正式施行，不过在21号央行发表声明由于技术性原因暂缓施行这个管理办法，央行之前发布的这个管理办法是对用户个人...
个人存取现金5万元以上将要登记,3月起实施
答：在这个文件下发之后,中国人民银行随即就出台了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,要求用户存取现金达到5万块钱以上(外币等值1万美元以上),必须进行实名登记。 大额现金实名登记对大家会有什么影响?还能正常取钱吗? 看到2022年3月份之后,存取现金达到5万块钱以上,必须进行实名登记,很多朋友...
个人存取现金超5万需登记的新规暂缓实施,背后的原因是什么?
答：随后，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”登上微博热搜，引发关注。随着金融产品和业务模式的变化，金融业反洗钱工作出现了一些新的挑战。为了增强反洗钱的能力，有必要通过制定办法进一步完善反洗钱监管体系，加强反洗钱监管。这个办法颁布的同一天，中国人民银行、公安部等11个部门宣布，从2022年1月至...
个人取5万需要告知用途吗
答：需要。在朋友们还在享受新春佳节之际，一条重磅消息刷爆网络，银行存款新规，个人存取款金额超出5万元就需要登记资金来源及用途，说明白点，就是个人存取5万元以上现金，就需要向银行交待清楚，该笔钱是来自哪里，是工资薪水所得，还是个人商业经营、或其它劳务等，包括用于何处？做什么方面的事情，都需...
