EB-5投资移民风险分析与规避 如何规避美国投资移民EB

EB-5的投资风险 来源:海利普移民 在选择投资项目之前，必须首先对投资政策本身的特点有足够理解，为此，很有必要了解以下几点： 1、50万美元的投资要雇佣10个劳动力到底是什么概念？及为什么“地区中心投资移民项目”会越来越热？ 2006年美国人均收入为36276美元，即使按该年全美平均雇佣工资成本计算，加上必须为员工购买的保险福利等，每提供一个美国就业机会，投资者每年就要付出近5万美元的人工雇佣成本。也就是说，即使不考虑经营费用，以及缴税等开销。50万美元差不多也只够支出10个人的工资和福利，因此企业若保持收支平衡，就必须保证每年有50万投资额度的100%-150%的进账。这对于一个新生企业，甚至正筹建的企业来说，要达到这样的经营目标是很困难的！事实也从分证明了这一点。中新网2005年4月6日电 据美国星岛日报报道，美国国会总审计署(GAO)在其传阅的文件中说，每年美国都给投资移民留下1万个移民配额，去年只用掉126个。在过去10多年中的10万个投资移民名额中，只签发了6024份。 加州莫戴斯托的移民律师奥特曼对此评价说:“该体系如此困难，以致于很少有人能够符合条件。需要克服一些障碍，而那些障碍却是不可逾越的。” 美国国会总审计署指出:“许多潜在移民可能有其它取得合法永久居留权的途径，那些方法也许使他们更容易合乎资格、费用更低、把握更大。” 正因为自己创业所承受的就业成本太高，另外，很多投资移民申请人也无意去管理一家美国公司，所以EB-5投资移民项目自1991年实行以来一直乏人问津，每年的名额都有大量的剩余，直到2002年美国前总统布什批准了地区中心投资移民法案，不仅投资门槛降到了50万美元，而且将开办实业的主动性投资降到了将资金委托区域中心投资公司的被动型投资。EB-5投资移民项目美国投资移民市场才活跃起来，近年来，几乎所有想办理美国投资移民的申请人都选择了美国投资移民的“地区中心”项目，“地区中心”项目在大多数投资移民眼里俨然是美国投资移民的同义词。 从中我们也可以看出，做美国投资移民业务而不引进“地区中心投资移民项目”是很难争取到客户的，因为客户都知道移民能否最终成功，就取决与能否选择一个稳妥的投资项目，因此谁能引进好的投资移民项目，想通过投资方式移民美国的人， 就会选择谁办理移民！这就是为什么某些移民公司非常热衷引进项目，并不惜血本大肆宣传推介的根本原因。而那些手里没有投资移民项目的移民公司，不过是为个别引进项目的移民公司充当摇旗呐喊的角色，不管如何声嘶力竭，在美国的投资移民市场上也不会占有一席之地，更难以从中获利。由于目前引进美国投资移民项目的公司还很少，也就是说客户选择移民公司的余地非常少， 从中我们可以看出，美国投资移民市场蕴含着极大的商机。这一点，作为移民市场的从业人员是绝对不能忽视的！ 2、 “地区中心”绝非是某些别有用心的人鼓吹的所谓的“经济特区”。 而通常都在不发达地区，各方面条件相对落后，其实就是国家认可的低就业地区，英语原文为targeted employment area, 中文的意思应该是“目标就业区”，即达到全美平均失业率1.5 倍的地区或人口2万以下的农村；这些地区通常并不比邻近地区享有任何优惠的政策。EB-5施行细则并规定，即使在大都会或人口总数在两万名以上的城市，因某种地理或政治的特殊情况，也可符合高失业率区的条件。这也就是“投资移民地区中心项目”的来源。美国政府对什么机构或组织有资格设立投资移民地区中心没有特别的限制。凡是对设立投资移民地区中心感兴趣的机构或组织都可以向美国政府提出申请。但是美国政府对申请案的审查非常严格。据美国移民局官方统计，截至2009年10月底，共计在美国移民局注册并获得审批的州达到29个，区域中心高达73个，且这一数据还在不断增加。 3、不要盲目迷信移民局认可的EB-5项目。现在美国很多地方都有EB-5的项目，不少都是移民局自己认可的。但是，移民局认可是一回事，投资移民能不能最终取得永久绿卡完全是另一回事。也就是说美国移民局即使明知道自己所认可的项目不可能达到移民的要求，他也完全可以批准和认可。美国移民局所谓的批准和认可，仅仅是同意你往里面投钱，至于项目是否能满足移民条件， 5年后能不能收回投资，根本就不在移民局考虑之列。 4、目前国内某些移民公司所推广的美国EB5投资移民项目，本质上属于私募行为，并不受美国法律的保护。目前所知，除费城的部分投资项目以外，目前尚无其他投资人成功转为I-829申请。 5、在选择投资项目时，决不要相信项目方关于保障你投资安全的任何承诺。因为任何对投资的所谓承诺保证都是违反美国法律的。 所以，企业对投资人有任何承诺：保证投资能够收回或获利的，都不算为投资！美国《投资移民法》实际上不允许项目方对投资移民做任何投资风险的财产担保，政府也决不会对任何投资做担保。 6、必须明确一点，投资者与所投资的企业之间的债券、票据或借款关系并不是投资。因为资本包括债券、票据和贷款，而投资指提供而不是出借资本，投资者和项目方的关系是项目合伙人的关系，需要风险共担；而债券和借款关系使投资人成了所投资企业的债权人而不是合伙人。所以，决不要听信那些所谓的专家以购买债券或借贷做为投资方式的建议，这些所谓的专家不是出与对法律的无知，就是源于别有用心的无耻欺骗。 7、美国投资移民能否最终成功的关键，取决与你所选择的投资项目。EB-5移民类别有两大风险，除了要看两年以后是否能获得永久居留身份，还要看投资的钱五年后能否收回。因此，选择合适的项目至关重要。 由此可见，在选择移民项目时，除了必须考虑项目是否能满足投资移民的条件，还应当充分考虑项目长期的发展潜力、收益率和各方面的实际优势，而亲自去比较和分析不同项目的优劣，比任何所谓的保证，及任何所谓专家的推荐都更可靠！ 那么规避投资风险，应秉承哪些基本原则和技巧呢？ 第一、看推介方的项目是否有政府直接投资。不少项目方在推出一个投资项目时都会打出“有政府背景”的招牌，但是，所有投资移民项目都是得到政府批准和支持的，不过美国政府不会为任何一个项目提供担保。所有项目都是由项目运作公司自主运营、自负盈亏。所以，是否“有政府背景”毫无意义，关键要看“是否有政府直接投入”，比如政府是否提供了低息贷款、免息发展基金或是直接投资。政府直接投入的项目有三个优势： 1、政府肯直接投资，说明项目很重要，倒闭的可能小；2、政府一般只会投资给经营能力强、信誉度好的公司来运作项目，因此降低了经营风险；3、政府投资的项目，政府会在某种程度上予以监管，从而降低经营方5年后故意制作资金漏洞而逃避返还投资的风险。 第二、看项目是否已经开始运营。投资移民是需要满足雇佣要求的。至今的很多项目除了政府的批准文件外，没有项目实施方案，没有前期投入，项目单位本身并不出钱，投资金额100％来自投资移民，完全可以用中文里的“空手套白狼”来形容。如果前期的投资者钱先投进去，后面没有人跟进，项目是无法按时开工的。这样的项目不但无法实施绿卡转正，更无法偿还本金。 第三、看其他融资方的反应。投资移民项目除了公司自己出资、政府出资和移民申请人投资以外，一般还有部分银行融资。如果项目能经得起银行审核，获得申请贷款的资格，也能间接证明项目的低风险。 第四、选择实力雄厚及规模较大的项目公司，要看它以往的经营业绩和信誉度等，你不能指望一个根本没有经济实力，甚至负债累累的公司去保住你的投资，更别提为你去赚钱。 第五、要看项目本身是否有稳健的收益率，是否有潜力和发展全图。 比如以出售不动产最终获利的投资项目，要求投资商进行某种形式的买卖来退出合伙企业制的股份。当这个项目经营业绩不佳时，如何转让股份，会有什么样的人来购买。 第六、一定要审查项目计划是否成熟，看它的利润点在哪里，是否有能力获取足够的收益。该项目至少能有能力获取足够的收入以保持收支平衡。绝不要选择只有支出，而很少或没有进账的公益性项目。否则，2年后你既达不到完成移民的雇佣条件，5年后也拿不回你的投资，因为你的投资都被拿去盖楼或者发工资了，还不一定够。2008年费城会议中心扩建项目，147名投资者的投资集体被拒的例子，就是最好的说明。该中心董事会对于拒绝接受这些投资的解释是，为避免触及现有的移民政策。也就是说，这个项目根本不可能达到投资移民的标准。只要稍微想一下就会明白，如果接受这147名投资者的投资，就意味着要直接或间接创造1470个就业机会，一个扩建的政府大楼怎么可能做到？一个政府扩建的会议中心靠什么赚钱？分明是一个只有开销没有进账的项目，难道5年后把政府的会议中心大楼卖掉还你的投资款？147名投资者的投资被拒，绝不是舆论所认为的不幸；恰恰相反，而是某些有良知的美国人使投资者幸免遇难。该中心如果接受投资，147名投资者只可能有一个下场，那就是2年以后既拿不到绿卡；5年以后也收不回投资。可笑的是，147名中国投资者，由于别人的良知而幸免遇难却因而愤愤不平！ 真是人家不坑你，你心里还很难受！ 第七、看项目是否合法，以及是否属于EB-5地区中心项目。如果选定的地区是农村或高失业率目标地区，则应首先获得有关政府文件或证明。 其它因素还有诸如要看还款顺序、看基金公司是否为所投项目买保险，保险项目中是不是有涵盖了不可抗力的特别保险，等等。

申请人在选择美国投资移民EB-5项目时，最关注的是两个问题：
一是能否成功拿到永久绿卡；
二是投资的50万或100万美元能否安全准时地返还到申请人账户中。

要规避风险，可以从以下角度来衡量：
1、看项目是否拥有政府的直接出资

不少项目方在推出一个投资项目时都会打出“有政府背景”的招牌，但是，所有投资移民项目都是得到政府批准和支持的，不过美国政府不会为任何一个项目提供担保。所有项目都是由项目运作公司自主运营、自负盈亏。所以，是否“有政府背景”毫无意义，关键要看“是否有政府直接投入”，比如政府是否提供了低息贷款、免息发展基金或是直接投资。

2、看项目是否已经开始实质性进展
有没有项目实施方案，有没有前期投入，开发商是否投资，投资移民申请者投资占比（一般30%左右比较安全）。

3、看有无其他融资方式
投资移民项目除了公司自己出资和移民申请人投资以外，一般还有贷款、政府发行债券或部分银行融资。如果项目能经得起银行审核，获得申请贷款的资格，也能间接证明项目的低风险。

4、看项目是否合法，是否属于EB-5区域中心项目
有无政府批准文件和符不符合美国EB-5投资移民法规。

5、看相关的保障证书
EB-5投资者的资金是否放在还款的第一顺位、开发商的抵押品是否优先用于偿还EB-5投资者本金及股息收入、是否拥有竣工保障协议书等。

6、看投资类别
是“借款”还是“投资”，一般而言，“借款”风险低于“投资”。

7、看开发商及基金公司信誉

美国EB-5投资移民有陷阱怎么破~

陷阱一：中介欺骗
投资移民不仅存在风险，也存在陷阱，目前陷阱最多的集中在两方面，一方面是中介，一方面是区域中心。
大多数中国人办投资移民都是选择中介，但是中介往往缺少必要的风险提示，将投资移民政策说得很美好，很简单，甚至存虚假宣传、欺骗营销。比如，打出带有“保证6%的回报率”字样的广告，吸引投资者，但是投资失败后，却找各种理由推脱。还有一些中介从一开始就是欺骗，打着移民中介的幌子圈钱之后跑路。
还有一些中介为了取得投资者的信任，往往称项目具有政府背景，这是为了迎合中国人的心理的宣传伎俩。确实，美国一些地方政府会积极的参与到本地项目的推介会上，因为这会带来税收拉动就业，但是项目风险都由私人公司承担，政府不会提供任何担保，也不会承担任何风险。

陷阱二：区域中心项目欺诈
2013年年初,曾在国内大肆宣传的芝加哥会议中心移民项目,涉嫌欺诈,有200多名申请投资移民的中国人牵涉其中。该项目的炮制者塞斯虚构自己有30多年的酒店经营经验,谎称Loop Capital为美国第二大投行,且由该行保障资金到位,同时夸大其与多家五星级酒店的合作关系 ,并信誓旦旦地许下了保证拿到绿卡的承诺。
再加上一些移民中介没有充分考察该项目便盲目推广,使得大量客户掉入投资移民的陷阱。推广方宣传虚假移民项目的做法尚能识破,但类似芝加哥会议中心这种骗局,一般投资者却往往难以辨识。
要警惕中介虚假宣传，不要相信任何带有“保证”字样的宣传，因为投资移民是有风险的。稳妥起见，应委托律师，对项目合法性和可行性进行评估，避免项目存在欺诈，或者风险过高，造成损失。

目前为止美国将近有600个区域中心，其中大约50%的区域中心是投资酒店，，对于投资酒店的项目要睁大眼睛。
一方面，酒店项目，很多钱花在建筑和装修上，可以虚报，这样项目还没开始，虚报部分的钱就落进了项目发起者的腰包。另一方面，酒店项目能产生更多的间接就业和衍生就业，更容易满足投资银民的法律条款，因此也比其他项目更容易吸引到投资人。
“比如一个单位建筑面积的实际建筑成本是60美元，区域中心可能会虚报成170美元，为什么要这样做？因为一方面，他可以吞掉这多报110美元，另一方面， 170美元可以衍生更多的就业机会，更容易满足投资移民法律条款，也更容易吸引到投资者。”

陷阱三：项目经营不善
像芝加哥酒店项目这样存心欺诈的区域中心毕竟是少数，大多数的区域中心都是用心经营的，但是这并不代表就没有风险。因为区域中心和公司一样，投资项目如果经营不善，一样会给投资者带来损失。
所以，在选择项目上，投资者需要认真评估，找靠谱的中介，或者找律师咨询。主要评估项目的发起者资质，项目可行性风险等。比如，如果一个项目发起者在该领域没有相关的管理经验，这样今后项目成功运营就缺乏保障，有可能因为经营管理不善最终导致项目失败，给投资者带来损失。
此外就是投资方式的选择。据其介绍，投资方式有贷款和入股两种方式，建议投资者选择入股方式，因为，入股方式一方面能促进区域中心的积极性，一方面可以和项目发起人风险与共，如果赚钱一起赚，如果赔钱一起陪。
“如果是贷款方式，在项目破产后，赔偿的顺序是先美国国内项目工作人员，然后是银行贷款，最后才是第三方投资者。，选择贷款方式，一旦区域中心破产，投资者可能血本无归。
最后提醒广大中国投资人，美国投资移民有风险，为了避免和减少损失，请申请者一定要全面了解，充分评估，量力而行。

你好，一、选择优质的投资项目
不用说大家都知道，EB-5投资移民中，项目的选择是决定绿卡获批与否的关键。下面，诺亚移民专家列出了几点注意事项：
1.选择移民局预批准的项目
已经获得移民局预批准的EB-5项目，具有可能进入快速审批通道并且成功获得批准的突出优势，省去了审理项目文件和补件的时间，避免了审核风险，相比其他还未被批准的项目来说更加安全。
2.项目的地理位置
项目所处的地理位置同样不容忽视。投资人可以优先选择目标就业区（TEA地区），这样可以减少前期资金的投入。同时，也要对项目所在地区的市场前景进行充分考察，尽量避免位置偏远或描述模糊的项目。
3.开发商背景调查
选择一个成功的，经验丰富的开发商会加大投资的成功率。投资人可以事先调查一下项目开发商的基本情况，比如规模多大？口碑如何?之前有哪些成功经验？等等。有个王牌开发商助力，投资者的移民之路会更加顺畅。
4.就业机会的创造
项目所能创造的就业机会是至关重要的。投资人投资时一定要注意项目创造就业机会的能力。只有每个投资人在项目中都能分到10个或10个以上的就业机会，永久绿卡才能拿到手。
5.对EB-5资金的依赖程度
除上述几点外，投资者还要注意看一下项目对EB-5资金的依赖程度。EB-5投资金在整个资金结构中所占比重越大，说明项目对EB-5资金的依赖程度越大，这样的项目存在的风险也比较大：一旦资金层面出现问题，项目可能就面临延期或停滞，不仅还款会出现问题，绿卡安全也难以保障。当然，也不是说EB-5投资金占比越小就越安全。诺亚移民专家建议，投资者要科学评估项目的退出机制，选择资金结构合理的项目进行投资。
诺亚移民的风控团队有自己专业的评估标准和考量方案，在区域中心的评估、项目的资金比例以及就业合算和项目退出机制上采取文件评估及实地考察等方式，选择更加稳妥的房地产项目而非经营类项目，最大限度保证投资人的绿卡安全和资金安全。
二、选择专业负责的移民律师
美国EB-5投资移民律师根据服务对象的不同可分为两类：第一类是受雇于EB-5区域中心；第二类是为EB-5投资移民申请人提供法律咨询，协助审查投资人必需的文件和绿卡申请等。有些律师则是集两种身份于一身。
选择一个专业并且经验丰富的移民律师能让你的投资移民事半功倍，他们熟知移民法，对所需的基本文件、材料了如指掌；同时，专业的移民律师还可以帮助投资人来分析EB-5项目的安全性，躲避无良项目方设下的投资陷阱，保护投资人的利益。　
诺亚移民多年来与全球很多国家、机构通力合作，拥有一支专业的海外律师团队，保证投资人的移民手续正规、安全、高效。所有投资人的移民案件均由海外律师审核后才递交，迄今为止，诺亚的移民申请递交速度位居业界第一，通过率达到100%！
三、选择诚信可靠的移民公司
美国EB-5投资移民是有风险的，因此，不管是材料准备还是项目选择都要求投资者做好非常充足、严谨的准备。除了细节上的把控，EB-5也非常考验移民公司的运作经验，移民公司要有非常专业独到的眼光，从良莠不齐的众多项目中选出最靠谱的项目，避开各种投资陷阱，帮助投资人顺利拿到绿卡并收回投资资金。

美国投资移民有什么条件和风险呢?美国投资移民的显著特征是什么?_百度...
答：也就是说，即使这些孩子移民到美国，他们也可能无法与父母一起获得美国绿卡。3、风险还有美国移民价格即将上涨：一旦投资价格上涨法案生效，从现在起，TEA 地区的 EB-5 投资将从 500,000 美元增加到 800,000 美元以上。 这意味着美国移民的投资成本将大大增加，美国移民的投资风险也会相应增加； 不仅...

美国EB-5投资移民是什么?
答：EB-5投资移民风险根源来自EB-5区域中心。美国EB5区域中心并非官方机构,只是私人付费,注册的空壳皮包公司。美国移民局规定,任何人,不限国籍,只须支付6,230美元申请费,12个月内即可拥有一家EB-5区域中心EB-5regionalcenter.极低的入门条件,EB5区域中心申请人不查收入,不需要有任何资产,甚至不查是否有犯罪史。美国移...

美国投资移民新政策详解
答：外国人需要先向美国政府提交I-526表格，证明其投资的钱达到了美国政府规定的投资额度，同时能够创造或保护美国至少10个职位。之后，外国投资者需要提交I-485表格申请美国绿卡。以往，EB-5投资移民的投资额度为50万美元，而新规定规定了两种不同的投资金额，包括100万美元和50万美元，同时还增加了大量的手...

美国EB-5投资移民的政策、项目及运作方式介绍
答：过去的几年，EB-5各种“烂尾”事件层出不穷，导致诸多投资者对EB-5项目产生了质疑，如何才能准确选择有绿卡和资金双重保障的安全项目也再度成为了EB-5最大的疑问。移民专家指出只有把握关键方法，才能有效的对EB-5项目进行风险管控，自然也就能安全拿到绿卡以及投资款。要想规避风险，首先...

eb5移民是什么意思
答：EB5是指美国移民的第五种优先签证类别，具有一定资产，并且符合其他一些限制性条件的投资者将资金投资到美国国政府批准的投资基金或合适的商业项目的一种行为。EB-5投资移民特点。1. 具有风险性。美国EB-5政策的产生就是基于提振本国经济，增加就业机会，所以它要求区域中心的设立必须是在高失业率地区，...

EB5投资移民的EB-5投资移民绿卡被拒风险
答：III.EB-5投资人申请临时绿卡I-526前，必须先把$50万美元打入EB-5项目合伙人公司。EB-5项目合伙人公司内的所有资产包括:I.EB-5投资人实实在在打入的$50万美元，II.外加项目方的一份毫无价值的EB-5项目集资计划书。IV.按中国法院审理模式，尽管移民中介与EB-5投资人签署的是霸王条例及口头上的...

美国EB-5投资移民有陷阱怎么破
答：如果赔钱一起陪。“如果是贷款方式，在项目破产后，赔偿的顺序是先美国国内项目工作人员，然后是银行贷款，最后才是第三方投资者。，选择贷款方式，一旦区域中心破产，投资者可能血本无归。最后提醒广大中国投资人，美国投资移民有风险，为了避免和减少损失，请申请者一定要全面了解，充分评估，量力而行。

eb5移民是什么意思
答：美国EB-5投资移民 B-5是美国职业移民第五优先类别的简称，由美国国会于1990年创立，旨在吸引海外投资移民到美国，创造投资级的就业机会。此类签证每年有1万个名额。根据该计划，在美国投资创建有利于美国经济的商业企业，并直接或间接为美国工人创造10个就业机会的外国移民申请人，可以获得2年有条件移民签...

投资移民美国好吗:投资移民美国的优劣势分析
答：投资移民成功后，申请者的配偶和未成年子女也可以获得绿卡，享受与公民同等的待遇。 3. 投资移民可以成为美国绿卡的快速途径。投资移民EB-5签证的审批速度比其他类别的移民签证更快，这对于急于移民的人来说非常有吸引力。角度三：投资移民美国的劣势 1. 投资移民存在投资风险。由于投资的资金将被用于支持...

美国EB-5投资移民
答：三、如何申请EB-5投资移民EB-5投资移民的申请过程相对比较复杂，需要投资人进行繁重的工作。具体流程如下：1.选择项目：EB-5投资人首先要选择对自己而言合适的项目，一般有几种类型的EB-5项目。投资人需要详细了解这些项目的具体情况，了解项目的风险以及项目所提供的投资回报。2.签署投资协议：投资者应...