理财规划师
理财规划师
考证条件
三、凡报考国家职业资格一级的，只要具备以下条件中的一条即可 :
1、连续从事本职业工作19年以上。
2、取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
3、取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
二、凡报考国家职业资格二级的，只要具备以下条件中的-条即可:
1、连续从事本职业工作13年以上。
2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。
5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
一、、凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可：
1、连续从事本职业工作6年以上。
2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
具备能力
1、提供专业理财服务的能力
通过对客户的了解和分析，需要对客户的理财目标进行数据化才能落地实施。
2、讲演与应变能力
展示与交流最后方案要落地实施并且实施有效，在方案实施前需要理财规划师与客户充分的沟通与核实，以实现客户的认可并且执行此方案。因此，专业的理财规划师应该具备良好的沟通交流和协调能力。
3、了解客户真正理财需求的能力
找准客户的理财需求。理财规划师必须具备出色的沟通能力和收集整理能力、观察理解能力。能够通过反复与客户的会谈沟通，对客户的理财需求与目标进行认知判断。
4、超强的自主学习能力
一个合格称职的理财规划师具备的素质之一就是帮助客户在理财之前为其做好合理的理财规划，为客户制定并调整方案。比如制定消费支出规划，养老规划等，这些都要求要有充足的知识做储备，所以自主学习能力必须强。
工作内容
1、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户理财建议。
2、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。
3、针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。
4、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析并撰写报告。
5、财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。
就业方向
1、中央(人民)银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构进入行业监督管理部门做金融官员，对于金融研究生而言应是首选。
首先，中国金融学是立足于宏观经济学，基于金融市场宏观调控，专业应用较易入手，政策把握比较到位:其次在行业管理部门做上三五年再入行到实践机构至少能给个中层以上的职位。其局限在于: 要进入这几个行业主管部门难度较大，可能还需要背景依托，本科生想进较难，除非本人确实非常优秀。
2、商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。
因为具备一定的银行业从业经验、专业背景，再到股份制商行或外资银行驻华机构的可能性会增大。很多同学起初就是投身于国有四大行中，在城市股份制商业银行迅速发展起来之后，成为城市商业银行、股份制商行的中坚力量，很多成为中层管理人员，少数成为高层领导。城市商行、股份制商行的灵活务实、不论资排辈的干部任用方式，使得四大行成为其专业人才的“黄埔军校”。
3、国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行
政策性银行如开发行、农发行亦是较佳选择，但其工作性质类似公务员，金融业务并不突出，是靠政策吃饭的地方，对于个人职业生涯的益处相对于行业监管部门、商业银行来说还是较弱的，若想在金融领域成一时气候最 好不要选择这样的单位。不过目前这类单位的工资水平待遇等比商业银行好，而这也成为吸引毕业生眼球的亮点所在。
4、证券公司(含基金管理公司)、信托投资公司、金融控股集团等风险性很大的金融公司证券、信托、基金这三家均是靠风险管理吃饭的，存在行业系统风险因素，但一旺俱旺，赚钱相对较易，短期回报较高(风险亦大)，且按真正的企业管理机制运行，如果想在专业方面有所发展，有所建树，在这一行业做是极 佳选择，很多基金经理、投资银行经理人员都年薪过百万。难点是学历要求在逐步提高，最低要求硕士学历，相对于银行等金融机构其个人投资管理、金融运营能力要求更高，如果对这些行业有兴趣，可以选择证券投资、金融市场、金融工程专业方向如果是学财务管理、法律硕士专业(本科是金融经济)的这也是不错的选择。
薪资待遇
1、平均年薪:全国理财规划师岗位的薪资，平均每年大约在192,101。
2、年收入区间分布: 10万以下占比25%;10一20万占比44%;20万以上占比31%。
3、不同工龄的年薪分布: 1年以内￥105,003:1-3年￥158,538: 3-5年￥199.844: 5-10年￥213,127:10年以上￥243,932。
4、对理财规划师需求最多的地区为深圳、上海、北京。
5、薪资最高的理财规划师，最高频出现的技能要求为资产配置、财富管理、投资理财。
6、对理财规划师需求最多的行业为基金/证券/期货、专业技术服务、资产管理。
~
考理财规划师要什么资格
答：1、报考理财规划师（国家职业资格一级）需具备以下条件之一；且持有单位开具的相关从业年限证明（需加盖单位人事章）。（1）连续从事本职业工作19年以上。（2）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。（3）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规...
财务规划师是什么
答：财务规划师也称为财务策划师（RFP），是通过科学公正的财务分析程序，对公司或个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，有效规避投资及经营风险，从而实现资产保值与增值的专业性人才。财务规划师包括助理财务规划师、注册财务规划师以及资深财务规划师三个级别，属于理财师职业的范畴。财务规划师的...
财富规划师怎么考
答：财富规划师的考试流程如下：1、申请资格：首先，你需要确认自己是否符合成为财富规划师的资格要求。这可能包括学历要求、工作经验要求、专业背景要求等。2、报名参加考试：一旦确定满足资格要求，你可以向相关的认证机构提交考试申请。填写必要的申请表格并交付相应的考试费用。3、考试准备：一旦报名成功，你可以...
财富规划师是做什么的
答：1. 泰康健康财富规划师的职责是开发高净值资产客户群体，并针对这些客户提供专业的理财咨询服务。2. 他们通过深入了解客户需求，为客户量身打造个性化的投资理财方案。3. 规划师还需要参与公司策划的各类客户活动，通过这些活动来维护客户关系。4. 他们的工作还包括与客户建立长期稳定的合作关系，以提升客户...
国际注册财富规划师(AFM)是什么证书?
答：国际注册财富规划师(Accredited Financial Manager，简称AFM)是全球资产配置专家协会(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 简称iGAAS)设立的，并纳入全国财经金融专业人才培养工程(Professional Financial Talents，简称PFT)，面向从事财富规划管理相关人士的专业水平鉴定。AFM国际注册财富规划师区别于...
养老财务规划师好考吗,报名要求是什么?
答：养老规划师好考的，课程内容就四大模块，如下：FPP认证对养老规划从业人员提出了全面的专业知识和实操技能要求，对于养老规划提出了全面而系统的知识与能力要求，FPP认证所涵盖知识模块包括如下：第一部分：老龄化趋势下的养老产业分析 第二部分：养老规划解决方案全流程解析 第三部分：养老金配置工具解析 第...
如何成为一个职业理财规划师?
答：1、丰富的金融业务知识和较强的应变能力 理财师这个职业是建立在金融混业或是半混业的基础上的，理财师目前在我国还是以帮助资者分析市场和产品为主，所以他们不仅仅要熟悉本机构的业务，而且要熟悉其他金融机构的业务。比如银行的理财师不仅要熟悉银行卡、信贷、基金、银行保险等银行经验的业务，而且要...
理财规划师是什么?工作内容有哪些
答：理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。作内容 在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：必要的资产流动性。
财务规划师是做什么的
答：财务规划师也称为财务策划师（RFP），指的是通过科学公正的财务分析程序，对公司或个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，有效规避投资及经营风险，从而实现资产保值与增值的专业性人才。财务规划师包括助理财务规划师、注册财务规划师以及资深财务规划师三个级别，属于理财师职业的范畴。
