大额资金转账银行报备是什么意思
大额资金转账银行报备是提前向转账银行提去转账金额。
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
第九条
金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：
1、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上，外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付，及其他形式的现金收支。
2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔，当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔。当日累计人民币50万元以上，外币等值10万美元以上的款项划转。
4、交易一方为自然人、单笔，当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
扩展资料
转账招数最省钱的方法有以下几种：
1、柜台转账
自发改委和银监会联合印发《商业银行服务政府指导价政府定价目录的通知》后，个人柜台转账汇款手续费不得超过50元之后。各行普遍按照汇款金额的0.5%—1%来收取手续费，50元封顶。
2、网银转账
使用网银转账，手续费基本为柜台的一半甚至更低。但网银转账还有一个隐性费用，即安全工具成本费。
3、ATM转账
ATM跨行转账手续费一般在柜台转账费用的基础上打9折，不过ATM每日转账金额不可超过5万元。
4、手机银行转账
通过交通银行的手机银行异地跨行转账10万元，可以分两次转，这样就能省下30元的手续费。
参考资料来源：百度百科--转账
参考资料来源：百度百科--金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
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银行账户备案什么意思?
答：常人们所言备案指的是购房合同在房管局交易系统备案，即购房合同备案。购房合同备案和银行批贷是没有关联的。通常按揭购房流程，签订购房合同、贷款合同---购房合同备案---办理预购房抵押登记---银行放贷，这是正常流程。但是突然有一天，开发商追求银行放款速度，同时银行信贷也宽松，这个时候，购房合同...
公司转账银行受理中是什么意思
答：已受理是说明你的汇款申请银行已经受理，钱已经扣到银行，因为支付清算系统还没有到开始运行时间.个人网银跨行转账到账时间分以下三种情况：（一）选择实时转账 1、手工输入收款账户开户行的：第一次转账须人工处理无法加急。在工作日9:00至16:50人工补录后1个小时内到账。第一次转账成功后，同“下拉...
工商银行手机银行打款发报成功是什么意思
答：您通过工行自助办理跨行汇款后，如查询的指令状态显示为“发报成功”，表示工行报文已成功发送至人行，但不表示汇款完成。资金是否已转入收款人账户，由人行、收款行系统等因素确定。
取钱备案是什么意思取钱备案
答：多半会被查的，通常一次性转账达5万元以上就要人民银行备案了。如果都是银行，跨行转账5万元以上，都要人民银行查证后才能够到账，因此，跨行转账5万以上，如果是周末操作，就要到下周一或者下一个工作日才能到账。这还是转账，如果是动现金，控制的就更严格了。个人大额取款需要报备什么？为加强现金管理...
企业银行账户备案什么意思
答：银行监管账户什么意思银行监管账户是一种资金监管模式，在这种模式下，企业与银行签订协议，委托银行对指定账户的特定用途进行专项管理和使用，银行对此收取一定的监管费用。监管账户作为第三方账户，由银行对该账户内的资金进行监管，确保账户内的资金按规定使用，防止资金被私人挪用。银行监管账户分为封闭式监管...
银行走款为什么报头寸
答：头寸报备会影响准备金账户和备付金账户的资金金额。银行之间的资金流动，基本上都是通过各个银行在人民银行开立的账户来实现的。头寸报备的准确与否，将直接影响银行司库决定是进行拆借还是存放，更有甚者，可能会导致银行触摸到日终法定存款准备金的监管红线。我们通过以上关于银行走款为什么报头寸内容介绍后,...
银行转账多少会被监管?
答：根据大额支付的有关规定，个人当日单笔或累计转账5万元或以上将会进入监控状态，负责监控的机构有银行、微信支付、支付宝等第三方支付机构。监控银行或第三方支付机构会通过系统来判断此次交易是否属于可疑交易，如果监测结果正常，那么不影响用户的正常转账。如果监测结果为可疑，则需要上报给监管部门。温馨提示...
银行卡大额支付一亿以上需要报备吗?
答：个人的银行卡，大额支付，一亿以上，这是一个很大的数目，所以肯定需要报备的，而且，银监会还会对你进行监测，看看资金走向和用途，是否存在违法行为？
提前一天报备可以吗
答：法律分析：1、不违法，但是5000万属于大额转账，则一定要通过柜面转账方式且提前一天和网点负责人进行报备。但是，每家银行对于超过500万的大额转账业务都要施行报备制度，至少提前一个工作日向银行报备，银行工作人员再向上级主管部门进行报备，转账时也需要多级授权才能顺利转账成功。2、如果是网银或者是手机...
银行卡一天转钱超过5万要报备吗?
答：而且这种监控也能在一定程度上，保障自己的安全，一旦自己银行卡掉了，或者被偷了，对方肯定第一时间将钱取出来或者转走，而只要账户发生资金大规模流动，银行一定会监管，如果银行直接将账户冻结，那犯罪分子就来不及取走这些钱，对于自己来说是一个很好的事情，能够更好的保障自己账户的安全。如果在一天...
