保险客户基础信息档案卡

客户基础资料。即企业所掌握的客户的最基本的原始资料，是档案管理应最先获取的第一手资料。这些资料，是客户档案管理的起点和基础。客户资料的获取，主要是通过推销员进行的客户访问搜集起来的。在档案管理系统中，大多是建立客户卡或客户管理卡的形式出现。客户基础资料主要包括客户的名称、地址、电话；所有者、经营管理者、法人（这三项应包括其个人性格、嗜好、家庭、学历、年龄、能力等方面）；创业时间、与本公司交易时间、企业组织形式、业种、资产等方面。2.客户特征。服务区域、销售能力、发展潜力、经营观念、经营方针与政策、企业规模（职工人数、销售额等）、经营管理特点等。3.业务状况。主要包括目前及以往的销售实绩、经营管理者和业务人员的素质、与其他竞争公司的关系、与本公司的业务联系及合作态度等。4.交易活动现状。主要包括棵客户的销售活动状况、存在的问题、保持的优势、未来的对策；企业信誉与形象、信用状况、交易条件、以往出现的信用问题等。以上四方面构成了客户档案管理的重点内容，客户档案管理基本上是围绕着这四方面展开的。三、户档案管理方法1.建立客户档案卡。作为客户档案管理的基础工作，是建立客户档案卡（又称客户卡、客户管理卡、客户资料卡等）。采用卡的形式，主要是为了填写、保管和查阅方便。客户档案卡主要记载各客户的基础资料，这种资料的取得，主要有三种形式：①.由推销员进行市场调查和客户访问时整理汇总。②.向客户寄送客户资料表，请客户填写。③.委托专业调查机构进行专项调查。然后根据这三种渠道反馈的信息，进行整理汇总，填入客户档案卡。在上述三种方式中，第一种方式是最常用的。第二种方式由于客户基于商业秘密的考虑，不愿提供全部详实的资料，或者由于某种动机夸大某些数字（如企业实力等），所以对这些资料应加以审核。但一般来将，由客户提供的基础资料绝大多数是可信的且应比较全面。第三种方式主要是由于用于搜集较难取得的客户资料，特别是危险客户的信用状况等，但需要支付较多的费用。通过推销员进行客户访问建立客户档案卡的主要做法是：编制客户访问日报（或月报），由推销员随身携带，在进行客户访问时，即时填写，按规定时间上报，企业汇总整理，据此建立分客户的和综合的客户档案。除外，还可编制客户业务报表和对可客户销售报表，以从多角度反映客户状况。为此，需制订推销员客户信息报告制度（其中包括日常报告、紧急报告和定期报告）。需制定推销员客户信息报告规程2.客户分类。利用上述资料，将企业拥有的客户进行科学的分类，目的在于提高销售效率，促进企业营销工作更顺利地展开。客户分类的主要内容包括：①.客户性质分类。分类的标识有多种，主要原则是便于销售业务的展开。如按所有权，划分（全民所有制、集体所有制、个体所有制、股份制、合资等）；按客户性质划分（批发店、零售商、代理店、特约店、连锁店、专营店等）；按客户地狱划分（商业中心店、交通枢纽店、居民区店、其他店铺等）；按顾客的实际情况，确定客户等级标准，将现有客户分为不同的等级，以便于对客户进行商品管理、销售管理和货款回收管理。②.客户等级分类。企业根据实际情况，确定客户等级标准，将现有客户分为不同的等级，以便于进行商品管理、销售管理和货款回收管理。③.客户路序分类。为便于推销员巡回访问、外出推销和组织发货，首先将客户划分为不同的区域。然后，再将各区域内的客户按照经济合理原则划分出不不同的路序。3.客户构成分析。利用各种客户资料，按照不同的标识，将客户分类，分析其构成情况，以从客户角度全面把握本公司的营销状况，找出不足，确定营销重点，采取对策，提高营销效率。客户构成分析的主要内容包括：①.销售构成分析。根据销售额等级分类，分析在公司的销售额中，各类等级的客户所占比重。并据此确定未来的营销重点。②.商品构成分析。通过分析企业商品总销售量中，各类商品所占的比重，以确定对不同客户的商品销售重点和对策。③.地区构成分析。通过分析企业总销售额中，不同地区所占的比重。借以发现问题，提出对策，解决问题。④.客户信用分析。在客户信用等级分类的基础上，确定对不同客户的交易条件、信用限度和交易业务处理方法。四、客户档案管理应注意问题在客户档案管理过程中，应注意下列问题：1.客户档案管理应保持动态性。客户档案管理不同于一般的档案管理。如果一经建立，即置之不顾，就失去了其意义。需要根据客户情况的变化，不断地加以调整，消除过旧资料；及时补充新资料，不断地对客户的变化，进行跟踪记录。2.客户档案管理的重点不仅应放在现有客户上，而且还应更多地关注未来客户或潜在客户，为企业选择新客户，开拓新市场提供资料。3.客户档案管理应“用重于管”，提高档案的质量和效率。不能将客户档案束之高阁，应以灵活的方式及时全面地提供给推销人员和有关人员

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谁负责建立健全客户档案
答：除此之外，还有可能会受到客户对于隐私泄露的民事诉讼等法律后果。建立健全客户档案是企业依法履行其反洗钱义务的基本要求，同时也是保障客户权益的重要措施。企业应当严格履行客户身份核验和档案管理工作，确保客户信息的真实性、完整性和准确性，避免因此而面临不必要的法律风险。【...

保险客户档案是什么意思
答：这个岗位要看你在几级机构了~~如果是总或者分公司那你理解字面意思就明白了就是管理客户录入的资料以及理赔档案！如果是中心支公司那就是负责手写原档案的2次审核跟保存，理赔资料的分类存放！！可能还要负责些其他与你工作间接有关联的工作！！扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的...

怎样建立一个客户档案
答：那么如何用笔记本建立纸质客户档案呢？首先你需要专门准备一个笔记本，这个笔记本不能太大，普通的就行，便于随时带在书包或者手提包里面。然后根据客户的类型，分别给客户进行分类。比如已经成交的会员客户，这个可以叫做VIP客户，需要我们建立一个完整的档案。客户的姓名，联系方式，住址，公司信息，家庭成员...

中国银行对于客户的详细信息有哪些记录和保存
答：这些信息是银行识别客户身份的基础，也是遵守国家反洗钱和反恐怖融资等法律法规的重要要求。例如，当客户在中国银行开设账户时，必须提供有效的身份证件，银行会核实这些信息的真实性，并将其记录在客户的账户档案中。其次，客户的账户信息也是中国银行必须详细记录和保存的。这包括客户的账户号码、账户类型、...

保险客户基本信息管理办法
答：三.客户信息管理1．公司信息部负责公司所有客户信息的汇总、整理。2．公司建立客户档案，并编制客户一览表供查阅。3．客户档案的建立。1).每发展、接触一个新客户，均应建立客户档案户头；2).客户档案适当标准化、规范化，摸清客户基本信息，如客户名称、法定代表人、地址、邮编、电话、传真、经营范围、...

关于客户信息有哪些
答：问题一:客户信息库一般包括哪些方面的内容 客户要分企业客户和个人客户 个人客户一般包括: 客户的基本信息:主要包括客户的姓名、联系方式、具体地址、潜在需求、个人好恶以及是否具有购买决策权等。 与客户关系密切的其他人或组织信息:主要包括客户的家庭成员构成情况和工作情况。如客户与家人的喜好、生活习惯、结婚与...

客户档案管理制度
答：以上四方面构成了客户档案管理的重点内容,客户档案管理基本上是围绕着这四方面展开的。三、户档案管理方法1. 建立客户档案卡。作为客户档案管理的基础工作,是建立客户档案卡(又称客户卡、客户管理卡、客户资料卡等)。采用卡的形式,主要是为了填写、保管和查阅方便。客户档案卡主要记载各客户的基础资料,这种资料的取得...

客户档案应怎么管理?
答：顾客档案管理的内容包括：顾客基础资料、产品结构、市场竞争状况及市场竞争能力、与我方交易状况，结合其资信能力、市场容量、经营业绩、客户组织结构、竞争对手状况等一系列的相关资料，并进行分析、归类、整理、评价，有能力的企业可以建立数学模型、用计算机来进行管理。因为市场经济变化莫测，准确的信息传递是...

银行卡档案页面是什么
答：客户申请银行卡时生成的档案资料。根据查询希财网显示，银行卡档案页面是指银行在客户申请银行卡时生成的档案资料，包括客户的基本信息、财务状况、信用记录等相关资料。银行卡档案页面是银行为客户提供服务的重要依据，可以帮助银行了解客户的情况，制定相应的风险评估和信贷政策。

如何知道自己作为信用卡使用人,是高风险客户还是优质客户?
答：如何知道自己作为信用卡使用人,是高风险客户还是优质客户? 您好,一般只要您按时按额还款,您对银行来说就是优质客户。 目前中国人民银行组织商业银行建立的全国统一个人信用信息基础数据库已经正式运行,您的有关信用信息已被记入该数据库,成为您信用记录的一部分。请您携带本人有效身份证件,前往当地人民银行分支机构的征...