一般个人银行卡进出金额有限制吗 一张个人银行卡一天有频繁的大额资金流动会不会被调查
一、一般个人银行卡进出金额有限制吗？
目前银行卡的一类账户收款是没有限制金额的。银行卡实体二类账户均受没卡每日累计1万元、年累计20万元的金额限制。需要注意的是，与柜面绑定认证的一类账户或绑定的信用卡之间的交易是不受额度限制的。此外，三类账户的余额最高为2千元，日累计交易限额为2千元，年累计限额为5万元。
总的来说，银行卡收款是否有限额主要是依据银行卡的类别来确定的。持卡者可以根据自己的银行卡类别对照着上述内容进行对比，就可以知道具体的情况了。
二、银行卡种类
一般情况下，银行卡按是否给予持卡人授信额度分为信用卡和借记卡。此外银行卡还可以按信息载体不同分为磁条卡和芯片卡；按发行主体是否在境内分为境内卡和境外卡；按发行对象不同分为个人卡和单位卡；按账户币种不同分为人民币卡、外币卡和双币种卡。
1、借记卡
借记卡按功能不同分为转账卡、专用卡、储值卡。借记卡不能透支。 转账卡具有转账、存取现金和消费功能。专用卡是在特定区域、专用用途（是指百货、餐饮、娱乐行业以外的用途）使用的借记卡，具有转账、存取现金的功能。储值卡是银行根据持卡人要求将资金转至卡内储存，交易时直接从卡内扣款的预付钱包式借记卡。
借记卡可以在网络或POS消费或者通过ATM转账和提款，不能透支，卡内的金额按活期存款计付利息。消费或提款时资金直接从储蓄账户划出。借记卡在使用时一般需要密码（PIN）。借记卡按等级可以分为普通卡、金卡和白金卡；按使用范围可以分为国内卡和国际卡。
2、信用卡
信用卡又分为贷记卡和准贷记卡。 贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。准贷记卡是指持卡人先按银行要求交存一定金额的备用金，当备用金不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。
3、贷记卡
贷记卡（Credit card），常称为信用卡，是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费，后还款的信用卡。它具有的特点：先消费后还款，享有免息缴款期（最长可达56天），并设有最低还款额，客户出现透支可自主分期还款。客户需要 向申请的银行交付一定数量的年费，各银行不相同。
4、准贷记卡
准贷记卡是一种存款有息、刷卡消费以人民币结算的单币种单帐户信用卡，具有转账结算、存取现金、信用消费、网上银行交易等功能。当刷卡消费 [18] 、取现帐户存款余额不足支付时，持卡人可在规定的有限信用额度内透支消费、取现，并收取一定的利息。不存在免息还款期。
5、数字银行卡
2020年8月15日，百度公司、百信银行联合中国银联推出国内首款数字银行卡——百度闪付卡。
2020年8月31日， 中国银联发布首款数字银行卡“银联无界卡”。
目前银行卡的一类账户收款是没有限制金额的。银行卡实体二类账户均受没卡每日累计1万元、年累计20万元的金额限制。
需要注意的是，与柜面绑定认证的一类账户或绑定的信用卡之间的交易是不受额度限制的。此外，三类账户的余额最高为2千元，日累计交易限额为2千元，年累计限额为5万元。
总的来说，银行卡收款是否有限额主要是依据银行卡的类别来确定的。持卡者可以根据自己的银行卡类别对照着上述内容进行对比，就可以知道具体的情况了。
拓展资料：
银行卡限额是多少？
银行卡的存款是没有限制额度的，取款5万以上提前一天预约也没有限额。银行卡在ATM上每日取现的限额是20000元，取款转账每日不超过20000，每笔不超过5000，如果超出限定数额，就会提示超限；ATM取款转账每日不超过20000，每笔不超过2500。
转账有限额，部分银行的转账限额如下：
1、中国工商银行：每天转账限额为50万；
2、中国银行：行内转账每天限额100万，跨行转账每天限额50万；
3、中国建设银行：行内转账每天限额100万，跨行转账每天限额100万；
4、4、交通银行：行内转账每天100万，跨行转账每天100万。
银行卡限额解决方法：
一、修改银行卡限额：
遇到银行卡被限额，可以去修改限制额度，主要有两种办法：
一种是带上银行卡和身份证到附近的银行网点去让工作人员帮忙修改银行卡的限额。
而另一种办法则是自行登录网上银行去进行修改，只要登录个人网上银行账号，再找到支付管理，就可以进行相关操作，不过这种方法是只适用于已经开通了网银账户的客户。
二、切换支付方式：
银行卡限额是为了节制你的消费，因此当银行卡消费被限额的时候，可以选择换一种支付方式去完成消费，如更换银行卡或者使用余额账户。
三、转账金额一次不要太大：
银行卡在转账时也会有限额，这是避免转账金额太大而出现风险，所以在用银行卡转账的时候，一次不要转太多钱就行了，要么使用多次小额转账来代替。
四、办一张额度高的银行卡：
如果你的银行卡限额较低，也可以选择去办理一种高额度的银行卡，这也是解决限额最直接有效的办法之一。
个人存款账户没有存款金额的上限，包括定期和活期账户，存款安全与数额大小无关，保存好存折（和卡）及密码是关键。
银行储蓄的原则是：存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密。因此，存款是没有上限的，上千万的个人储蓄账户其实都很常见，也没有什么限制措施。
在银行自助机具上当日可以转账最高金额为50000元。
50000元以上需要在柜面办理，并出示本人有效身份证件。
一般银行规转账限额单笔：50万。日累计：250万。
个人存款账户没有存款金额的上限，包括定期和活期账户，存款安全与数额大小无关，保存好存折（和卡）及密码是关键。
银行储蓄的原则是：存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密。因此，存款是没有上限的，上千万的个人储蓄账户其实都很常见，也没有什么限制措施。
在银行自助机具上当日可以转账最高金额为50000元。
50000元以上需要在柜面办理，并出示本人有效身份证件。
一般银行规转账限额单笔：50万。日累计：250万。
个人银行卡流水一年额度银行有规定吗？~
没有规定。这个并没有明文的规定，因为你自己的资金是由你自己的掌控的，而且银行卡的流水并没有限制的额度。贷款时银行流水额度指的是某时段内，流入和流出的值，不是每月存入额度。① 银行流水账单俗称银行卡存取款交易对账单，也称银行账户交易对账单；② 指的是客户在一段时间内与银行发生的存取款业务交易清单。流水账单① 个人流水：个人半年内的交易明细、消费、进出帐、转账、网银、话费充值等。② 工资流水：个人有在当地公司工作，并且公司有为员工义务缴纳个人所得税的流水，每月工资银行代发，银行代缴个人所得税，有消费、进出帐、转账、网银、话费充值等。③ 大额个人流水：个人半年内的交易明细、消费、进出帐、转账、网银、话费充值等，个人生意往来流水体现。④ 个人异地流水：个人半年内异地交易明细、消费、进出帐、转账、网银、话费充值等；非理财金卡用户异地转账、取现需扣手续费。⑤ 企业流水：俗称企业对账单企业所在当地银行开的一般账户，半年内的企业资金流动。拓展资料：打印银行流水可以通过四种方法操作：1、需要携带身份证、银行卡到所属银行营业网点非现金业务窗口通过银行工作人员打印；2、携带银行卡到银行营业网点自助查询设备打印。自助查询机----》插入卡或存折----》输入密码----》进入查询明细页面----》历史明细----》输入查询打印所需日期----》查询----》打印流水；3、登录个人网上银行----》打开个人账户账单----》选择查询账单的周期----》导出账单明细，保存文档，然后通过打印机打印（前提条件：需要开通网银功能）；4、下载手机银行客服端----》登录手机银行----》我的账户----》账户明细---》即可查看账单流水，仅供查询，不能打印（前提条件：需要开通手机电子银行）。
会被调查。个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的： 1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。
2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。
3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。
4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。
扩展资料：
反洗钱监督管理
一、第九条 国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
二、第十条 国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
三、第十一条 国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。
四、第十二条 海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。前款应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署规定。
参考资料来源：百度百科-反洗钱法
银行二类卡能存取现金吗?
答：二类卡可以存取现金吗？可以，二类卡和一类卡一样，可以进行存款、取款、转账、消费缴费等，不过二类卡有金额限制，二类账户日累计进出金额不超过1万元，年累计进出金额不超过20万元，二类账户只适合资金流水少的用户，比如学生、老人等群体。目前一家银行只能有一张一类卡（一类卡没有金额限制），不过一类...
工商银行卡2类卡限额
答：工商银行2类卡升级1类卡需要到银行网点办理，持卡人带上本人身份证原件以及银行卡到银行柜台办理2类卡升级1类卡业务即可，工作人员会帮忙办理好，一般会将持卡人1类卡降级为2类卡，再将2类卡升级为1类卡。当前2类卡二类卡有限额，每天资金进出为1万元，一年不能超过20万元，并且二类卡绑定证券账户...
银行卡二类账户每天限额多少?
答：银行卡二类账户的限制：一.2类银行卡在生活中只能进行存储，用于电子支付，不能提取现金；二.2类银行卡每日的转账或者资金的存入不得超过1万元，一年的总限定金额为20万元；三.2类卡不能向非绑定的银行用户进行转账。
一张普通银行卡可以存款1000万吗?
答：一类卡没有金额限制。如果是二类银行卡，有金额限制。每天资金进出不超过1万，一年不超过20万。没有总金额要求，但短时间内存款不到1000万。目前，一个用户可以在银行申请一张一级卡、三张二级卡。一级卡没有金额限制，也没有其他限制。二级卡不仅有金额限制，还有绑定第三方存款的限制。
你好 我是招行一类卡 请问一下他人转账每日限额多少?
答：银行卡包括信用卡和借记卡。银行卡按币种不同分为人民币卡、外币卡；按发行对象不同分为单位卡（商务卡）、个人卡；按信息载体不同分为磁条卡、芯片（IC）卡。信用卡按是否向发卡银行交存备用金分为贷记卡、准贷记卡两类。贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先...
银行卡单笔限额是什么意思
答：不同类型的银行卡，额度会有所不同。以个人名义办理Ⅰ类卡不受限制，但每人只能以自己的名义办理一张卡。二类账户的规定是，每天进出账户限额各为1万元，每年累计限额各为20万元。第三类账户余额不得超过2000元，每日累计消费限额不得超过2000元，全年累计消费限额不得超过5万元。怎样解决银行卡限额？如果...
银行向个人转账限额
答：为什么客户银行卡转账金额突然下调？这是个例还是普遍现象？查阅相关资料后发现，近期有多家银行调整了部分银行客户的网上转账(个人网银等非柜面业务)额度。关于额度的调整，有两点需要注意。第一，这个调整不是整个银行业的统一标准。如光大银行规定单笔、单日默认限额为10000元，农业银行则根据客户实际情况...
建设银行二类卡一天可以转入多少
答：银行二类卡一天可进出金额是多少？银行二类卡一天可进出金额为1万元，年累计限额为20万元。需要注意的是银行的二类卡和绑定账户之间的资金划转、行内代发代扣、贷款资金发放及归还、投资理财、卡内互转是没有额度限制的。每个人在每个银行只能办理四张储蓄卡，其中只能开一个一类卡，可以开三个二类卡。需要...
银行卡才转5000就限额了
答：2、银行卡在使用过程中出现异常，如频繁交易、大额进出等，银行会对银行卡采取限额管制。解决办法啊持卡人需要联系银行客服或前往银行网点说明情况，并提供相关证明材料，银行会根据情况进行审核和处理。3、支付渠道有限额，如第三方支付平台、网银支付、ATM机转账等，每个渠道转账都有额度限制。解决办法是持...
为什么我银行卡转账有额度限制啊?
答：为什么银行卡显示超出限额？银行卡一类卡一般没有金额限制，随便用多少都可以，但是二类卡每月资金进出只有一万元的资金限制，一个月不超过20万，达到金额后就限额了，用户如果需要将资金取出，则需要将银行卡进行升降级，然后再取出资金。提示：1、电子二类账户向已绑定的一类账户转账，转出金额不能超过该...
