财务顾问的职责是什么？ 财务顾问具体做什么
财务顾问( Finance Consultant ),是指具备专业财务知识为顾客提供投资理财咨询策划服务的专业人员。财务顾问在各个公司跟各个行业的工作职责跟服务内容都有所不同。财务顾问应当勤勉尽责,遵守行业规范和职业道德。根据有关规定,收购人进行上市公司的收购,应当聘请在中国注册的具有从事财务顾问业务资格的专业机构担任财务顾问
财务顾问的工作职责是：1、对收购人的相关情况进行尽职调查；2、对收购人是否符合本办法的规定及申报文件内容的真实性、准确性、完整性进行充分核查和验证，对收购事项客观、公正地发表专业意见；3、接受收购人委托，向中国证监会报送申报材料，根据中国证监会的审核意见，组织、协调收购人及其他专业机构予以答复。财务顾问指具备专业财务知识为顾客提供投资理财咨询策划服务的专业人员。
随着社会专业化分工趋势的凸显和监管环境的日益严格，中小企业的传统财务部门已经不能满足企业不断升级的财税需求，在这一背景下，财务托管服务在国内开始被关注。而财咖早在2018年初，就开始为客户提供整体和部分的财务托管服务，积累了大量的客户和服务经验，随着其智能ERP系统的上线，企业发展迅猛，市场占有率不断攀升，在业内树立了非常好的口碑。
今日，记者专门就财咖的服务模式、与传统财务部的差异、服务价值和服务质量的保证等相关问题与创始人王楠进行了深度的对话。
1、请您先介绍一下财咖的发展历程？
起步阶段。财咖是在2017年5月正式起步的，最开始我们有4名员工。说来惭愧，我们当时的第一个创业方向是做财务服务O2O，并做了自己的撮合交易平台，但是该项目经过几个月的努力以失败告终。究其原因，主要是我们在项目的论证上出了重大的问题。
重新启航。我们的核心团队本身是有财务咨询背景的，一直有在坚持做一些线下服务来补贴创业项目。在第一个项目失败后，我们又快速试错了财税垂直媒体，财税教育等方向，最终在2018年初我们明确了目前的这一方向，我们叫他“财务托管”，致力于为几十人到几百人的公司提供完整的第三方财务部服务。2018年4月我们为了提高服务质量和标准化程度，启动了自主ERP系统的研发，在产品和研发团队近一年的努力下，财咖ERP1.0版本已于2019年上线运营。当前财咖已经构筑了完整的销售、渠道、服务、培训、研发、运营和后台部门体系，各部门紧密配合，团队总体规模已达到40多人，优质客户有数十家，我们在财务托管这条路上稳扎稳打，取得了非常不错的成绩。
2、财咖目前的服务模式是怎么样的？盈利情况如何？
我们目前是把企业的财务工作分成了三个职能，财务核算职能、管理会计职能、财务顾问职能。企业可以将其中的一个职能或者全部职能托管给我们。
财务核算职能，就是基础的记账报税工作，目前是利用财咖智能ERP软件+财务共享中心的模式，提高企业财务核算的统一性、规范性、准确性，最重要的是极大的提高了基础工作的效率性。
管理会计职能，我们委派管理会计人员或企业自主招聘管理会计人员由财咖进行管理，负责企业日常财务管理工作，管理会计的工作也依托智能ERP软件，此外，我们还有标准化的对外输出体系。
财务顾问职能，是由我们委派具有丰富经验的财务专家领导整个托管工作，跟普通的外部顾问不同，我们的财务顾问是半驻场的，而不是企业需要的时候、找我们的时候，我们才去，他承担的就是企业财务总监的职能，但是依托我们的平台，可以提供更好的服务和各种渠道资源。并且，这些专家都是在相同行业有丰富经验的资深财税人士，对行业中的财税问题有很好的理解能力和解决能力。
3、为什么会选择做“财务托管”这个行业？
其实，目前在西方国家，财务托管是很普遍的，从1991 年埃森哲与英国石油达成一个财务托管协议开始，到21世纪初，宝洁、微软等公司也纷纷开始进行财务托管，催生了埃森哲等一大批知名的财务托管公司。
国内财务托管目前还在起步阶段，但是，随着社会专业化分工趋势的加剧，更多的中国企业也开始选择将非核心业务外包，例如：富士康让跨国公司放弃生产职能而更专注品牌和研发、阿里云替代了企业的机房和大量运维，合肥成为了中国呼叫中心之都，这些都在表明，专业化分工必然是以后社会发展的趋势，财务也不例外。
并且，目前国内人口老龄化、出生率降低、产业结构调整，这些都导致用工成本在持续增加；个税改革、金税三期、执法手段升级等监管环境的收紧给企业带来更高的潜在税务风险，制度不断完善，违法成本攀高，企业对财务人员的需求从更私密转向更专业。
在这些因素的综合作用下，财务托管这种财务服务模式，必将成为未来财务服务最主要的模式。
4、我们与传统的代理记账有哪些不同？
财务托管和代理记账适用的主体是完全不一样的，所以可以说是两个完全不同的服务领域。
代理记账适合的是微型企业，这类企业处在起步阶段，记账和报税几乎就是企业财务的全部需求了。
但是随着企业的发展，业务和规模的不断壮大，企业就会有更多的财务需求，包括复杂财务处理、财务制度和体系的搭建和管理、内控搭建、融资尽调、税务筹划、投资规划、数据分析与风险提示、决策支撑等等，这些代理记账都没办法满足。
而财务托管的目标客户就是这些已经有一定规模的企业，我们提供复杂的基础财务核算服务、管理会计的服务和财务顾问的服务，针对企业所处的不同阶段，输出不同的解决方案。
4、相比与企业自己组建财务部门，托管给你们，对企业来讲有哪些好处？
首先，大幅度的降低了企业的人力成本，我们定价大约只有企业自己组建财务部成本的60%~70%，并且通过我们的专业管理和筹划、智能ERP系统等，让企业少花了很多冤枉钱。
其次，专业的人做专业的事儿，我们提供的服务质量和价值远高于他们自己组建财务部，不仅规范财务核算，而且定期提供经营分析报告、资金分析报告、行业解决方案、风险提示等很多落地性很强，对企业很有价值的东西。
最后，就是动力问题，财务人员原本在企业的角色就是一个后勤人员，拿固定工资，相对比业务人员来说，其实动力是不太足的，但是财务托管以后，我们来服务的这些财务人员，在我们公司属于业务部门，我们通过内部考核和激励，更能激发他们的工作动力，动力不同，工作效率和结果都会非常不同。
5、有些企业可能对把财务托管给你们有数据安全和保密性方面的顾虑，财咖如何去消除客户的这种顾虑？
我们在托管合同中承诺企业可以3个月不满意全额退款，并且如果是我们的原因造成客户数据安全和保密性方面的损失，我们5倍赔偿。这首先表明了我们的一个态度，我们之所以可以这样去承诺，说明我们对自己服务的专业性、安全性和保密性都是很有信心的。
作为我们自身，我们有很完善的内部培训机制，会针对数据安全和保密性做专门的、持续性的培训，让所有的服务人员能够有足够的保密性意识，并最终落实到服务的过程中。
其实，企业自己组建财务部门，雇佣的员工也有泄密的风险，而我们作为一个专业机构，能更好的承担相关的责任。
6、财务托管业务目前的客户情况如何？客户反馈如何？
目前我们已经有了数十家TMT、医疗、教育、文娱等行业的客户，其中有几家是拟美股和拟港股上市的公司。我们的智能ERP系统上线以后，又有一批很有意向的客户目前正在商谈和前期的调研阶段。
我们目前财务托管客户的续约率还保持在100%，因为财务托管以后我们确实在经营分析和数据支撑方面给了企业很大的帮助，同时又在财税风险和税务筹划方面进行了把控，还帮助他们节省了人力成本和软件成本，企业对我们的服务还是非常肯定的，因为我们确实给企业解决了问题、做好了财务管理这件事儿，这也是我们服务的价值所在。
7、我们如何保证对每个客户的服务质量？
首先，我们服务团队的专业素养能满足相关岗位要求，配备了有丰富相关行业经验的人来服务；
其次，我们服务流程都是标准化的，有一套自己的标准化输出体系，在质量上是有很高的保障的；
最后，我们通过ERP系统的监控和内部复核机制，来再次加固和保证我们的服务质量。
8、财咖智能ERP系统目前主要有哪些功能？相比市面上已经有的财务软件和报销软件，它有什么优势？
我们的智能ERP系统目前的功能包括：日常报销、财务核算、预算管理、资金管理、数据分析5个大的模块，每个大模块里面包含更多的细化功能。
对比其他软件来说：
首先，自动化程度很高，通过我们的软件，所有的业务数据可以自动转换为财务数据，数据链条可以一一匹配，90%以上的凭证都可以自动生成，这个软件可以进行非常复杂的财务处理，我们目前有很多家拟港股、新三板上市的客户也都上线了这个系统，他们的业务规模和业务逻辑都是很复杂的，但是通过我们的系统，依然可以实现90%以上的自动化，这对企业来说，效率有非常大的提高。
其次，我们的自定义性很强，很多软件功能全但是适用性差，都是标准版的，企业要想适配成适合自己的，都需要找软件公司进行二次开发，但是二次开发的成本是非常高昂的。而我们的ERP软件，在初始配置的时候就可以完全按照企业自身的业务模式和管理需求进行非常高度的自定义，这个过程是很快的而且无需单独支付成本的。
最后，我们不按照站点收费、免费给托管客户使用，对客户来说，每年节省了一笔相当可观的软件费用。
9、以后还会继续增加对软件的研发投入吗？
肯定会的，我们目前是“智能ERP系统”+“财务共享中心”+“专家服务团队”三驾马车，智能ERP系统是基础，财务共享中心和专家服务团队都要依靠这个工具来提高效率，所以我们肯定会继续投入研发，把我们的ERP系统打磨的更好。
我们目前1.0版本已经上线了，2.0版本将会加入影像、银企直联等更多的模块，我们将会持续的通过技术手段来提高财务处理的效率，最终实现替代90%以上的人力劳动的愿景。
10、财咖未来的发展战略和规划是什么？
两年内我们都将立足于北京市场，扎根北京，服务北京，不断提高服务品质和服务效率，树立北京地区最值得信赖的财务托管公司的品牌形象。我们将广泛的与创业园区、孵化器、其他企业服务机构合作，在企业服务领域为客户创造更高的价值，践行“财务小变化，企业大未来”的理念，为企业发展保驾护航。
财务顾问的职责~
财务顾问业务是指金融中介机构根据客户需要与制定，站在客户的角度为客户的投融资、资本运作、资产及债务重组、财务管理、发展战略等活动提供的咨询、分析、方案设计等服务。所提供的大的顾问项目有：投资顾问、融资顾问、资本运作顾问、资产管理与债务管理顾问、企业诊断与发展战略顾问、企业常年财务顾问、政府财务顾问等。
财务顾问岗位职责
1.与客户会面，了解客户需求；
2.签订服务协议书；
3.根据不同服务内容，设定具体服务流程；
4.组成专业服务小组，实施服务（如实地调研、专案研究等）；
5.编写、提交咨询报告；
6.根据客户的反馈，提供进一步服务。
财务顾问(Finance Consultant)，是指具备专业财务知识为顾客提供投资理财咨询策划服务的专业人员。财务顾问在各个公司跟各个行业的工作职责跟服务内容都有所不同。财务顾问应当勤勉尽责，遵守行业规范和职业道德。
根据有关规定，收购人进行上市公司的收购，应当聘请在中国注册的具有从事财务顾问业务资格的专业机构担任财务顾问。
收购人未按照规定聘请财务顾问的，不得收购上市公司。财务顾问应当勤勉尽责，遵守行业规范和职业道德。保持独立性，保证其所制作、出具文件的真实性、准确性和完整性。
财务顾问认为收购人利用上市公司的收购损害被收购公司及其股东合法权益的，应当拒绝为收购人提供财务顾问服务。财务顾问为履行职责，可以聘请其他专业机构协助其对收购人进行核查，但应当对收购人提供的资料和披露的信息进行独立判断。
扩展资料：
财务顾问业务在商业银行中的优势地位虽然已在一些银行有所显露，但是仍然存在以下三个误区需要我们避免：
（一）避重就轻
怎样才能为客户提供优质的财务顾问服务，并不取决于不同机构竞争者在不同领域具有的资源优势，而在于能否针对客户的重点问题做客观准确的诊断，并“对症下药”。而实际中各种领域的财务顾问都不同程度地存在着避重就轻的问题。
（二）大方案为“赢”方案
咨询机构存在的意义在于能够为企业提供解决实际问题的合适方案。而实际中不少咨询单位喜欢搞“假、大、空”，即：无病呻吟，无中生有；题目过大，缺乏重点；空洞无物，实施性差。
因为这样的咨询问题不仅容易在咨询机构和客户之间产生意见分歧，从控制风险的角度考虑，咨询题目越小越具体，越可能给客户带来实际的收益，咨询的结果越有意义。
（三）“说到”不必“做到”
很多咨询类机构重视营销，轻项目管理，一旦咨询合同签订下来便放慢工作节奏，不积极组织团队完成项目。这样可能会令客户不满意，甚至砸掉自己的牌子。
而实际中咨询客户一方面可能对咨询报告的精髓理解方面存在偏差，另一方面在实施方案过程中可能存在一些疑难问题，所以咨询机构有必要协助客户实施方案，有必要时可以指定专门人员协助项目实施。
参考资料：百度百科-财务顾问
顾问的职责是什么
答：顾问的职责是提供专业的知识和经验，帮助个人或组织解决问题和达成目标。一、提供专业知识 顾问的核心职责之一是依靠自身专业知识和经验为客户提供咨询。他们通常需要具备深厚的专业知识背景和实践经验，在特定领域如经济、法律、医学等有着独特的见解和分析能力。在咨询过程中，顾问通过运用专业知识和分析技巧，...
企业顾问的职责是什么
答：岗位职责：1、公司常见法律问题的咨询和建议；2、参与合同谈判，制定谈判策略与方案，起草和审定商务合同。公司法律顾问的日常法律事务：1、公司常见法律问题的咨询和建议；2、参与合同谈判，制定谈判策略与方案，起草和审定商务合同；3、参与起草、修订公司人事管理、财务管理、劳动用工、合同管理等规章制度、...
顾问是做什么的 顾问的职责是什么
答：中立为首要。2、为客户解答公司的产品、服务及一切问题，要对公司的东西十分熟悉。名誉顾问是对企业有特殊贡献者的，或本行业的知名人士在企业挂的一个虚衔。名誉顾问对企业不负任何责任，在企业也没有任何职责。为客户提供顾问服务，对产品、市场、行业进行研究，参与公司相关活动行动。
财务顾问的主要工作内容是什么
答：什么是财务顾问财务顾问，是指具备专业财务知识为顾客提供投资理财咨询策划服务的专业人员。财务顾问能根据客户的自身需求，站在客户的角度，利用公司的产品和服务及其他社会资源为客户的日常经营管理、财务管理和对外资本运作等经济活动进行财务策划和方案设计等。财务顾问在不同公司以及不同行业，相对的工作职...
顾问的职责是什么
答：该职位的职责是了解客户需求、提供专业咨询。1、了解客户需求：顾问的职责是需要与客户进行详细商谈，了解客户的需求和期望，为客户提供定制化的解决方案。2、提供专业咨询：咨询顾问需要做好相关数据资料的搜集整理工作，参与专项咨询模块客户解决方案的策划与设计，撰写专项咨询报告，并与客户进行沟通汇报和方案...
财务顾问公司,里有哪些财务顾问比较专业?
答：一、公司的财务顾问，需要熟悉资产管理，负债管理， 风险管理，拥有广泛而固定的 企业融资渠道，熟悉国家财经、税务、审计等经济法规及国家宏观政策，在企业融资、成本控制、税务及审计方面有实际运作能力，对资金的预算、监控、安全及调度具有一定的实践经验 。二、财务顾问的职责是：1、尽职调研，撰写甲方的...
财务顾问的职责
答：企业诊断与发展战略顾问、企业常年财务顾问、政府财务顾问等。财务顾问岗位职责 1.与客户会面，了解客户需求；2.签订服务协议书；3.根据不同服务内容，设定具体服务流程；4.组成专业服务小组，实施服务（如实地调研、专案研究等）；5.编写、提交咨询报告；6.根据客户的反馈，提供进一步服务。
顾问的职责是什么
答：提供客户咨询服务；建立客户档案和分析客户群；按照奇瑞公司流程和标准接待客户；开展提醒、预约、个性化亲情服务；处理客户抱怨；服务跟踪。顾问的工作标准：整理客户资料、建立客户档案，客户送车进厂维修养护或来公司咨询、商治有关汽车技术服务，在办完有关手续或商谈完后，业务部应于即日内将客户有关情况...
汽车服务顾问的具体职责是做什么的?
答：呵呵，汽车销售顾问是指为客户提供顾问式的专业汽车消费咨询和导购服务的汽车销售服务人员。其工作范围实际上也就是从事汽车销售的工作，但其立足点是以客户的需求和利益为出发点，向客户提供符合客户需求和利益的产品销售服务。其具体工作包含：客户开发、客户跟踪、销售导购、销售洽谈、销售成交等基本过程，...
咨询顾问的岗位职责是什么
答：咨询顾问的岗位职责是什么 篇1 1.参与行业客户管理咨询项目，解决市场营销和运营管理问题;2.独立组织和参与客户的日常交流及业务访谈，了解业务问题和需求，提出解决方法;3.项目过程中，独立完成所分配内容的研究和报告撰写工作;4.与客户进行充分沟通，正确、清晰、全面地了解客户需求，依据客户需求设计咨询...
