请说明风险管理组织结构设计的基本原则有哪些 保险风险管理组织架构分为哪几个层面
一是企业的监管角度，从保护投资者和公众的角度越来越强化对投资风险和企业管控风险水平状况的披露程度；二是从股东的角度，股东越来越希望从加强法律监管保护、加强与企业的沟通和加强对企业风险报告的索取等角度来了解企业的风险；三是从企业董事会的角度，董事会在职能方面越来越常规化的和科学化的关注风险和履行对企业风险管控水平的日常监管力度，例如包括成立在董事会直接领导下的风险管理委员会从而代表董事会管理和监督企业风险管理日常职能；四是从经营层角度，经营层成立风险管理部而代表经营层具体执行就企业风险管理的日常执行落实工作；五是从风险管理的岗位设置，企业设置首席风险官、风险经理和风险责任人等专职或兼职岗位，从而从岗位的角度保障企业风险管理的落实与执行。
一、在风险管理中，企业董事会在公司治理总体框架中的主要任务包括：
— 董事会应称职和负责任，并且有与企业发展战略和业务相匹配的决策和判断能力；
— 董事会核准和批准企业的战略目标，审批重要的决策、政策和价值观取向；
— 确保公司拥有最有能力的CEO 及管理团队（聘用与实施绩效考核）；
— 公司治理中董事会和高管层的责权划分要清晰，各治理层均实施清晰地问责制；
— 董事会对管理高管层实施有效监督，其中包括对执行层风险管理的指导和有效性监督；
— 董事会、高管层应推动发挥内部审计、外部审计和内部控制的评价和监督作用；
— 董事会应确保薪酬政策的合理与有效， 并与企业文化、发展战略和控制环境相吻合；
在风险管理中，公司治理在传统职能的基础上又逐渐增多了以下风险管理相关责任：
— 董事会对预防风险、管理风险和监控风险负有企业的总体责任
— 董事会和高管层对提升基于风险/回报/成本的企业科学决策水平负有责任
— 董事会对控制与处理危机负有责任
— 公司治理关注与确保企业的持续、稳定与健康发展
— 公司治理结构中增设风险管理委员会监督职能
— 公司治理要有助于确保企业遵守法律与企业规范的道德准则
— 董事会有责任促进企业的风险沟通和推动建构企业风险文化
在风险管理中，企业董事会在风险管理职能上的具体工作内容体现在：
董事会是企业的最高决策和风险管理机构，承担着对企业风险实施监控的最终责任。在风险管理中，企业董事会强调了或者多出了以下职责：向股东会提交年/季风险管理报告；确定企业风险管理总体目标、风险偏好、风险容忍度；批准风险管理机构设置；批准风险策略， 批准重大风险决策；了解和掌握企业各项重大风险管理现状；确保企业有效的识别、分析、评价和治理风险；监控和评价企业风险管理的全面性和有效性，以及监控企业高管层在企业风险管理方面的履行职责情况；引导培育风险文化。
二、企业风险管理的组织机构、职能与责任
① 风险管理委员会
在风险管理中，董事会一般指派风险管理委员会指导拟定或审议风险管理政策和原则，风险管理委员会一般起草和制定风险管理政策和计划的工作交给风险管理部或外聘专家担当。企业风险管理委员会的职责一般为：一是审议风险管理相关的各类决策和方案，并提交董事会批准；二是代表董事会收集各类风险报告或代表董事会审议各类报告（包括年/季度风险报告等），依据内外方的要求代表董事会起草董事会层面的各类风险报告；三是受董事会委托总体协调和指导企业风险管理相关的工作。
② 公司治理结构中其它主要风险监督性功能委员会
监事会。 监事会是股东会之下设置的功能委员会，监事会受股东委托担当对以董事会为代表的执行层的监督角色，监事会从事对内部尽职尽责情况实施监督，其中包括对董事和高级管理人员的工作表现进行监督和测评，对于财务和内部控制实施监督等职能，监事会对股东大会负责。
审计委员会。其履行的功能是指导企业的审计部门和协调聘用外部审计人员对企业风险管理的有效性与合理性状况进行监督评价，事实上审计职责承担着在企业风险管理中事先、事中和事后三个环节中的第三个环节的评价工作，以及担当着周期性第三方角度的评价角色。
③ 企业经理高层
企业经理高层的主要职责是负责执行风险管理政策和按照风险管理计划实施风险管理，对风险管理的有效性向董事会负责。经营高层就企业风险管理的具体责任体现在：拟定和执行风险管理的政策、制度、流程和计划，指导执行者按规则操作程序和规程；及时了解风险水平及其管理状况，按规定向企业的董事会、股东或利益相关者定时和不定时报告风险管理状况。
④ 风险管理部门
风险管理部是一个相对独立的专业职能部门，风险管理部的工作一般直接向首席风险官、首席执行官（早先成立的某些机构可能向财务总监汇报）和风险管理委员会汇报。风险管理部的工作由首席风险官直接领导或由风险经理直接领导，风险管理部对专职员工专业化程度和职业操守水准都有颇高的要求。风险管理部职能一般包括：
— 负责对企业风险管理工作的归口行政管理，具体指导风险管理的实施；
— 参与企业的风险管理战略以及各种相关方案的策划工作，并具体安排实施计划。向企业高级管理层和风险管理委员会报告企业风险管理战略、政策、风险治理对策和风险管理计划等的执行情况。不断自我检查，提出改进建议;
— 具体落实企业风险管理体制建设，推动企业风险管理能力的不断改进和提高；
— 通过收集、整理、验证、监控和公布风险信息，以完成监测、鉴定、监督和衡量企业风
险的职责。执行和落实有关企业风险管理的政策和具体的风险对策，并监督风险管
理政策和对策在企业各个层面的执行和落实情况。执行对内部控制的监控，包括监测、
检查、监督和纠错等，向相关方面报告风险；
—提供必要的数据和信息，支持企业高级管理层或董事会的决策；
—追踪某些决策的实施状况并及时向相关方面报告追踪发现，提示高层必要的决策调整；
—协调和指导整个企业层面和企业业务单位等各个层面日常风险管理工作，审阅和及时处理企业各个层面传入的风险报告；
—指导和综合协调企业关键风险或特定风险职能领域的风险管理；
— 策划、领导、指导或执行风险评估等企业的各类风险管理活动；
— 不断从风险管理的视角发现企业问题和及时报告企业问题，不断从风险管理的视角探讨企业机遇和报告机遇；
— 执行对企业危机事件的具体处理；
— 审核企业风险攸关的各类文件；
— 推动企业风险文化建设，培训员工，提高企业上下的风险意识。
简述风险管理组织结构模式设计的原则~
管理者在进行组织结构设计时，必须考虑6个关键因素：1.工作专门化、2.部门化、3.命令链、4.控制跨度、5.集权与分权 6.正规化.
以上六点工作要求根据自己企业的实际，选择确定一个典型的组织模式，作为企业的组织:
第一步，选择确定组织架构的基础模式。在当代企业的实践中，选择直线职能式和矩阵式结构的较普遍，并有越来越多的企业选择增加弹性模式的相应特征予以补充其基本模式的局限。
第二步，分析确定担负各子系统目标功能作用的工作量。这一步工作要求根据目标功能树系统分析模型，分析确定自己企业内部各个子系统目标功能作用的担负工作量。要考虑的变量有二：一是企业的规模；二是企业的行业性质。
第三步，确定职能部门。这一步工作要求根据自己企业内部各个子系统的工作量大小和不同子系统之间的关系，来确定企业职能管理部门。即把关联关系和独立关系，并且工作量不大的子系统的目标功能作用合并起来，由一个职能管理部门作为主承担单位，负责所合并子系统的目标功能作用工作的协调和汇总。把制衡关系的子系统的目标功能作用分别交由不同单位、部门或岗位角色承担。
第四步，平衡工作量。这一步工作要求对所拟定的各个单位、部门的工作量进行大体的平衡。因为工作量过大的单位、部门往往会造成管理跨度过大，工作量过小的单位、部门，往往会造成管理跨度过小。所以，需要通过单位、部门之间的工作量平衡来使管理跨度实现合理化。在这里，要注意的一点是：存在制衡关系的子系统，要避免将其目标功能作用划归为同一单位承担，即要优先保证制衡关系子系统的目标功能作用的分开承担。
第五步，确立下级对口单位、部门或岗位的设置。如果企业下属的子公司、独立公司、分公司规模仍然比较大，上级职能管理部门无法完全承担其相应子系统目标功能作用的工作协调和汇总，就有必要在这个层次上设置对口的职能部门或者专员岗位。
第六步，绘制组织架构图。这一步工作要求直观地构画出整个企业的单位、部门和岗位之间的关系，及所承担的子系统目标功能作用的相应工作。
第七步，拟定企业系统分析文件。这一步工作也就是为企业组织架构确立规范。企业系统分析文件是具体描绘企业内部各个子系统的目标功能作用，该由哪些单位、部门或者岗位来具体承担，以及所承担的内容，并对职责和权力进行界定。
第八步，根据企业系统分析文件撰写组织说明书。这一步工作就是在组织构图的基础上，分析界定各个单位、部门组织和岗位的具体工作职责、所享有的权力、信息传递路线、资源流转路线等。
第九步，拟定单位、部门和岗位工作标准。明确界定各个单位、部门和岗位的工作职责、工作目标、工作要求。
第十步，根据企业系统分析文件、组织说明书及单位、部门和岗位工作标准进行工作分析，并撰写工作说明书。除了界定前述内容外，还要明确界定任职的条件和资格。
第十一步，就上述文件进行汇总讨论，通过后正式颁布，组织架构调整改造工作完成。
风险管理体系包括风险识别、风险估计、风险驾驭、风险监控等一系列活动。
风险管理的各个步骤
对于现代企业来说，风险管理就是通过风险的识别、预测和衡量、选择有效的手段，以尽可能降低成本，有计划地处理风险，以获得企业安全生产的经济保障。这就要求企业在生产经营过程中，应对可能发生的风险进行识别，预测各种风险发生后对资源及生产经营造成的消极影响，使生产能够持续进行。可见，风险的识别、风险的预测和风险的处理是企业风险管理的主要步骤。
风险的识别
风险的识别是风险管理的首要环节。只有在全面了解各种风险的基础上，才能够预测危险可能造成的危害，从而选择处理风险的有效手段。 风险识别方法很多，常见的方法有： 2.1.1◆生产流程分析法 生产流程分析法是对企业整个生产经营过程进行全面分析，对其中各个环节逐项分析可能遭遇的风险，找出各种潜在的风险因素。生产流程分析法可分为风险列举法和流程图法。 1.风险列举法指风险管理部门根据本企业的生产流程，列举出各个生产环节的所有风险。 2.流程图法指企业风险管理部门将整个企业生产过程一切环节系统化、顺序化，制成流程图，从而便于发现企业面临的风险。 2.1.2◆财务表格分析法 财务表格分析法是通过对企业的资产负债表、损益表、营业报告书及其他有关资料进行分析，从而识别和发现企业现有的财产、责任等面临的风险。 2.1.3保险调查法 采用保险调查法进行风险识别可以利用两种形式： 通过保险险种一览表，企业可以根据保险公司或者专门保险刊物的保险险种一览表，选择适合本企业需要的险种。这种方法仅仅对可保风险进行识别，对不可保风险则无能为力。 委托保险人或者保险咨询服务机构对本企业的风险管理进行调查设计，找出各种财产和责任存在的风险。
风险的预测
风险预测实际上就是估算、衡量风险，由风险管理人运用科学的方法，对其掌握的统计资料、风险信息及风险的性质进行系统分析和研究，进而确定各项风险的频度和强度，为选择适当的风险处理方法提供依据。风险的预测一般包括以下两个方面： 2.2.1预测风险的概率：通过资料积累和观察，发现造成损失的规律性。一个简单的例子：一个时期一万栋房屋中有十栋发生火灾，则风险发生的概率是1/1000。由此对概率高的风险进行重点防范。 2.2.2预测风险的强度：假设风险发生，导致企业的直接损失和间接损失。对于容易造成直接损失并且损失规模和程度大的风险应重点防范。
风险的处理
风险的处理常见的方法有： 2.3.1避免风险：消极躲避风险。比如避免火灾可将房屋出售，避免航空事故可改用陆路运输等。因为存在以下问题，所以一般不采用。 可能会带来另外的风险。比如航空运输改用陆路运输，虽然避免了航空事故，但是却面临着陆路运输工具事故的风险。 会影响企业经营目标的实现。比如为避免生产事故而停止生产，则企业的收益目标无法实现。 2.3.2预防风险：采取措施消除或者减少风险发生的因素。例如为了防止水灾导致仓库进水，采取增加防洪门、加高防洪堤等，可大大减少因水灾导致的损失。 2.3.3自保风险：企业自己承担风险。途径有： 小额损失纳入生产经营成本，损失发生时用企业的收益补偿。 针对发生的频率和强度都大的风险建立意外损失基金，损失发生时用它补偿。带来的问题是挤占了企业的资金，降低了资金使用的效率。 对于较大的企业，建立专业的自保公司。 2.3.4转移风险：在危险发生前，通过采取出售、转让、保险等方法，将风险转移出去。
金融风险组织结构设计的基本原则
答：金融风险组织结构设计的基本原则是稳定性、透明性、灵活性和适应性。首先，稳定性是金融风险组织结构设计的基础。金融市场的本质决定了其容易受到各种内外部因素的影响，从而产生波动。一个稳定的组织结构能够帮助金融机构在面临风险时，保持其运营和决策的连续性，进而维护市场的稳定。例如，在2008年全球金融...
管理学基础:问答题:组织结构设计原则有哪些
答：设计组织结构应遵循以下基本原则:(1)有效性原则;(2)分工与协作原则;(3)权责利对等原则;(4)分级管理原则;(5)协调原则;(6)弹性结构原则. 1、任务目标原则:是指企业组织结构的设计必须以企业的战略任务和经营目标为依据和出发点,并以实现企业战略任务和经营目标为最终目的。这一原则是企业组织结构设计总的指导原则...
企业风险管理的基本要素有哪些
答：1、内部环境（internal environment）–内部环境包含组织的基调，它为主体内的人员如何认识和对待风险设定了基础，包括风险管理理念、风险容量、董事会的监督、企业中人员的诚信、道德价值观和胜任能力、以及管理当局分配权力和职责、组织和开发其员工的方式。2、目标设定（objective setting）–必须先有目标，管...
保险风险管理组织架构分为哪几个层面
答：2、 组织规划 组织规划是对企业整体框架的设计,主要包括组织信息的采集,处理和应用,组织结构图的绘制,组织调查,诊断和评价,组织设计与调整,以及组织机构的设置等等 3 、制度规划 制度规划是人力资源总规划目标实现的重要保证,包括人力资源管理制度体系建设的程序,制度化管理等内容. 4、 人员规划 人员规划是对企业人员...
商业银行风险管理基本架构包括( )
答：【答案】：A,B,C,D 商业银行风险管理基本架构包括：风险管理环境、风险管理的组织结构、风险管理的主要流程和风险管理信息系统。简单来说就是管理的环境、组织、流程和信息系统。
保险风险管理组织架构分为哪几个层面
答：委托保险人或者保险咨询服务机构对本企业的风险管理进行调查设计，找出各种财产和责任存在的风险。风险的预测 风险预测实际上就是估算、衡量风险，由风险管理人运用科学的方法，对其掌握的统计资料、风险信息及风险的性质进行系统分析和研究，进而确定各项风险的频度和强度，为选择适当的风险处理方法提供依据。风...
组织结构设计的设计基础
答：成功的组织结构设计，一般有着以下共同的基础：一、有明确的组织疆界(organizationboundary)组织的疆界是划分企业内外资源的分水岭。企业必须通过管理手段控制组织内资源，而通过市场手段购买组织外资源。聪明的企业家会有效地设计自己企业的疆界，专著于控制具有核心竞争力的资源，以达到企业利润最大化的目的。...
企业风险管理的组织及职责是什么?
答：在这个风险管理组织内,各部分人员的职责如下:董事会通过下列方式提供针对企业风险管理的监督:了解管理当局在组织中建立有效的企业风险管理的范围;知道并同意主体的风险容量;审核主体的风险组合观,并对照主体的风险容量对其进行考核;知悉最重大的风险以及管理当局是否恰当地应对。首席执行官(CEO)对企业风险管理有着最终所有...
组织设计的基本要素包括哪四项
答：一，组织设计的基本要素：1、 组织的专业化、劳动分工和部门化。 2、 职权和责任。 3、 组织规模、管理层次和管理跨度。 4、 直线和参谋。 二，组织设计是对组织活动和组织结构的设计过程，是把任务、责任、权力和利益进行有效组合和协调的活动。组织设计 ，组织设计是一个动态的工作过程，包含了众多...
组织结构的基本类型有哪些?
答：组织结构一般分为职能结构、层次结构、部门结构、职权结构四个方面。1、职能结构：是指实现组织目标所需的各项业务工作以及比例和关系。其考量维度包括职能交叉（重叠）、职能冗余、职能缺失、职能割裂（或衔接不足）、职能分散、职能分工过细、职能错位、职能弱化等方面。2、层次结构：是指管理层次的构成及...
