我的工行卡因为流水帐过大会被监控吗，如果被监控了会怎么样 一张个人银行卡一天有频繁的大额资金流动会不会被调查
1. 据了解，银行卡流动过度的主要后果是很容易被银行监控以防止洗钱。一旦被银行监控，个人银行卡账户状态就会出现异常，影响个人银行卡的正常使用。当然，如果银行卡流量大，属于正常交易资金，不会有任何影响。如果是频繁的“集中转移进来，分散转移出去”;“分散转账，集中转账”，银行会暂时冻结银行卡，冻结后再查看账户。客户在短时间内将资金集中存入、划转，或将资金从资本账户中存入、划转。或者客户长期未使用的银行卡账户，资金账户突然有大量的资金收支。这些情况将被调查。
2. 国务院有关金融监督管理机构应当参与其监管的金融机构反洗钱法律、法规的制定;提出被监管金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院有关反洗钱规定的其他职责。 就我个人而言，如果你什么都不知道，你的银行卡上有那么多转账记录，我希望你可以直接去派出所，让警察叔叔帮你调查，以免知道你突然违法了。另一件事是提醒你不要把银行卡借给朋友或替朋友付账单，因为你可能会在不知情的情况下成为共犯，而共犯也需要承担法律责任。
3. 如果被监控了，你就要提供你没有违法的证明。您的交易可能频繁，或集中转账入、分散转账出，或分散转账入、集中转账出，自动触发反洗钱系统模式。系统会自动给客户一个风险评级。如果你不能确定客户是否在洗钱，你会保持原有评级甚至提高风险评级。在这种情况下，你可以提供信息来证明你没有洗钱。银行工作人员会降低您的风险评级，并将其评级为正常，使您的账户能够正常使用。
拓展资料:反洗钱大额交易标准降低。这是从2017年7月1日起，央行修正的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》正式实施了，新规将大额交易的标准由原来的20万元调整为5万元。
操作环境:华为Nova7Pro 2.0.0.168
反洗钱系统会定期监测银行帐户，你的流水大是一定会监测到的，但只要是合理流水不存在洗钱问题，是不会找你的；要是存在洗钱问题，而你又犯事了，银行监测数据就是你洗钱的佐证。
被监控首先冻结账户，严重公安介入调查，你必须提供相关证明，这个会影响征信的，因为涉及赌博或者洗，可以利用脱壳变更技术消除记录流水来问
一定会被监控的，负责就是银行失职了。银行帐户内所有大额可疑来款都要定期上报人民银行反洗钱机构。
是不是监控？
个人银行卡短期内频繁收款数额过大，会被银行监控吗？~
这样子肯定会被调查。只要你的银行卡突然出现过大的金额流水就肯定会被银行的反洗黑钱部门风控，银行可能会先冻结你的银行卡，让公安部门展开调查，如果你这边无法证明你这些资金的收入情况无法提供有用的证明可能你会有牢狱之灾。个人账户金额。一般情况下，银行不会询问资金的具体来源。但是，根据《反洗钱法》规定，单次向银行存取款金额超过50万元，且10日内存取款金额超过100万元的，该账户可由银行监管并经银行审批。当地人民银行、市公安局等部门对是否存在洗钱嫌疑进行调查确认。拓展资料借记卡按功能不同分为转账卡、专用卡、储值卡。借记卡不能透支。 转账卡具有转账、存取现金和消费功能。专用卡是在特定区域、专用用途（是指百货、餐饮、娱乐行业以外的用途）使用的借记卡，具有转账、存取现金的功能。储值卡是银行根据持卡人要求将资金转至卡内储存，交易时直接从卡内扣款的预付钱包式借记卡。借记卡〔debit card〕可以在网络或POS消费或者通过ATM转账和提款，不能透支，卡内的金额按活期存款计付利息。消费或提款时资金直接从储蓄账户划出。借记卡在使用时一般需要密码（PIN）。借记卡按等级可以分为普通卡、金卡和白金卡；按使用范围可以分为国内卡和国际卡。信用卡又分为贷记卡和准贷记卡。 贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。准贷记卡是指持卡人先按银行要求交存一定金额的备用金，当备用金不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。贷记卡（Credit card），常称为信用卡，是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费，后还款的信用卡。它具有的特点：先消费后还款，享有免息缴款期（最长可达56天），并设有最低还款额，客户出现透支可自主分期还款。客户需要 向申请的银行交付一定数量的年费，各银行不相同。
会被调查。个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的： 1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。
2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。
3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。
4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。
扩展资料：
反洗钱监督管理
一、第九条 国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
二、第十条 国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
三、第十一条 国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。
四、第十二条 海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。前款应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署规定。
参考资料来源：百度百科-反洗钱法
...我想问一下,我办了张工商银行卡给男朋友做流水,听说流水多了信用卡...
答：（作答时间：2019年11月19日，如遇业务变化请以实际为准。）工商银行每月有五千的流水办信用卡好下卡吗 不好下卡。作为四大行之一，工商银行的信用卡比其他银行的相对好一点，提额幅度大，背后贷款容易养出来。但是工商银行信用卡也有它的缺点，下卡难，如果没有资产，也没有申请技巧的话，基本都会被...
使用 工商银行手机银行。查询借记卡,查询明细,随心查的功能。会把几张...
答：可以，你工行手机银行，应该是可以查看到所有你自己工行卡的收款金额。你有一个工行卡是一类卡，其余工行卡是二类卡，稳妥起见，还是到工行营业大厅问清楚。
工商银行流水账怎么查
答：银行流水的进项主要表现方式:进项表现贷方,出项表现于借方,主要有卡存、现存、转入、工资、续存、网银转账、货款、劳务费等。 信用卡对账单:贷记卡账户的交易记录,是银行给客户的交易对账单,只能当做交易记录看待,不是银行流水记录。 工商银行卡怎样查账户明细? 工商银行卡怎样查账户明细? 你可以有几种方法。
工商银行储蓄卡,您账户因交易异常已被暂停服务,请您到网点进行重新身份...
答：若是被冻结了，需要搞清楚被冻结的原因是什么，然后申请解冻，若是消磁不可读需要去银行续磁或者是换卡。还有一种情况可能是银行卡存在被盗刷的风险，被银行系统监控到了，出现这种情况的常用原因有：银行卡被盗、银行卡在持卡人从未刷过卡的地方刷卡、银行卡出现大额度刷卡被提示风险。 可能原因：1、...
工商银行资金涉赌被保留多久?
答：网络博彩类型繁多，由于受时间、地点等不确定因素影响，一般还是以“结果”型的赌法为主（例如赌球、赌马、骰宝、轮盘、网上百家乐等）。警方提醒：为了家人和自己请自觉抵制网络赌博，避免受到法律的制裁。现在公安机关以下几种方式冻结银行卡1.紧急支付48小时，止付次数以两日为限。《中国人民银行、工业和...
工行银行卡注销后流水会存10年
答：一般是5年。银行流水可以作为用户使用的证明材料之一，同时也是非常常见的一种个人资质证明资料，可一旦银行销户后，流水又能保存多久。正常来说，银行销户后流水可以保留5年的时间，若在销户后想要查银行一年内的流水即可通过携带有效证件到银行网点进行免费查询。
工行三年前有人用现金给我汇过钱。卡已经不记得号了。现在去银行能不...
答：可以办理挂失后查询，但银行查询12个月以内是免费的，超过12个月是有手续费的。
工商银行卡提示93012588账户锁定,转不出钱该怎么办?
答：为了确保资金安全，无法自助找回，需本人携带有效身份证件和银行卡到工行任意营业网点免费重置密码，通常可以立即生效。如记得储蓄卡密码，网点验密通过即可自动解锁。温馨提示：如您使用身份证未通过身份验证，或使用其他有效证件修改储蓄卡密码则会延时生效。银行卡取款密码连续输错3次（含各渠道）将被锁定。...
